Dezentrale Finanzen (DeFi): Der ultimative Leitfaden von DappRadar

blockliv3

10. Juli 20227 Min. Lesezeit

Dezentrale Finanzen (DeFi): Der ultimative Leitfaden von DappRadar

DeFi-Leitfaden

Was ist dezentrale Finanzierung (DeFi)?

Warum verwenden Menschen DeFi?

Woher beziehen dezentrale Börsen ihre Geldreserven?

Beste DeFi-Dapps

Beste DeFi-Token

Was sind Liquiditätspools?

Liquiditätsanbieter verstehen

Sinn für DeFi-Geldbörsen machen

Kennen Sie Ihre Stablecoins

Warum zahlen Sie eine Gebühr, um Token an einer dezentralen Börse zu tauschen?

Warum gibt es so viele dezentrale Börsen?

Wie kann man mit DeFi Geld verdienen?

Was ist DeFi-Staking?

Was ist Yield-Farming?

Geld leihen in DeFi

In DeFi sicher bleiben

Welche Inhalte hat DappRadar speziell zu DeFi?

Was ist dezentrale Finanzierung?

DeFi oder dezentralisierte Finanzen ist ein übergreifender Begriff für Finanzdienstleistungen, die auf öffentlichen Blockchains operieren. In DeFi können Sie fast alles tun, was traditionelle Banken unterstützen, aber schneller.

Dazu gehören das Verdienen von Zinsen, die Aufnahme von Krediten, das Verleihen, der Kauf von Versicherungen, der Handel mit Derivaten, der Handel mit Vermögenswerten und mehr. Es erfordert keinen Papierkram oder einen Dritten in der Blockchain. Darüber hinaus ist DeFi global, Peer-to-Peer, pseudonym und offen für jedermann.

Warum verwenden Menschen DeFi?

DeFi und dezentrale Börsen (DEXs) auf der ganzen Welt ermöglichen jedem einen einfacheren Zugang zu Kredit-, Leih- und Leihaktivitäten.

Diese Technologie verändert die Landschaft der konventionellen Finanzsysteme. Benutzer handeln und bewegen ihre Vermögenswerte, wohin sie wollen, ohne auf Banküberweisungen zu warten oder Standardbankgebühren zu zahlen.

Obwohl andere kryptospezifische Gebühren, wie z. B. Gasgebühren, anfallen können.

Woher beziehen dezentrale Börsen ihre Geldreserven?

Dezentrale Börsen können nicht auf zentrale Geldreserven zurückgreifen und verlassen sich ausschließlich auf ihre Nutzer. Benutzer können Kryptowährungen in Liquiditätspools an dezentralen Börsen platzieren und Belohnungen für die Bereitstellung von Liquidität erhalten.

Zum Beispiel der Token-Pool mit ETH und USDC. Dieser Pool ist groß genug, um den Tausch von ETH gegen USDC ohne nennenswerte Preisauswirkungen zu ermöglichen.

Beste DeFi-Dapps

Uniswap ist die erfolgreichste dezentrale Börse mit einem Gesamtwert von Milliarden von Dollar, der über seine intelligenten Verträge gebunden ist. Uniswap ist ein Ethereum-basiertes Protokoll, das Smart Contracts verwendet, um Krypto-Assets in Liquiditätspools zu halten.

Ethereum-Gasgebühren sind jedoch teuer, daher verlagern sich einige dieser Dapps auf Layer-1- und 2-Skalierungslösungen. Zum Beispiel Solana, Polygon, BNB Chain, Avalanche und Fantom, um die Handelskosten für Investoren zu senken.

Die Landschaft ändert sich schnell, daher ist es am besten, mit den DappRadar-Dapp-Rankings auf dem Laufenden zu bleiben.

Beste DeFi-Token

Die an die führenden DeFi-Dapps angehängten Token sind für mehr Wachstum und Langlebigkeit bestimmt als die an fehlgeschlagene Protokolle angehängten.

Mit DappRadar können Benutzer die führenden DeFi-Dapps und ihre nativen Token auf allen wichtigen Blockchains entdecken. Dazu gehören Ethereum, Solana, Polygon und BNB Chain.

Was sind Liquiditätspools?

Liquidität ist die Leichtigkeit, mit der Sie Ihre Krypto in eine Fiat-Währung oder einen anderen Vermögenswert umtauschen können, ohne den Preis zu beeinflussen.

Ein Liquiditätspool ist ein Crowdsourcing-Pool von Kryptowährungen oder Token, die in einem Smart Contract innerhalb eines bestimmten DApp eingeschlossen sind, der verwendet wird, um den Handel zwischen den Vermögenswerten an einer dezentralen Börse (DEX) zu erleichtern.

Darüber hinaus ist ein DEX ohne Liquidität nutzlos, da es keine Transaktionen zu angemessenen Kursen ermöglichen kann.

Liquiditätsanbieter verstehen

Liquiditätsanbieter sind Investoren, die Kryptowährungstoken auf DEXs platzieren, um Transaktionsgebühren zu verdienen, was oft als Liquiditätsabbau oder Market-Making bezeichnet wird.

Die Prämien variieren je nach verfügbarer Liquidität und Anzahl der Transaktionen im Liquiditätspool. Liquiditätsanbieter sind im Wesentlichen das Rückgrat des DeFi-Raums, da ein DEX ohne ihren Beitrag seine wesentlichen Funktionen nicht erfüllen könnte.

Sinn für DeFi-Geldbörsen machen

Eine DeFi-Brieftasche ist eine nicht verwahrte Brieftasche, die die Kryptowährung und die digitalen Vermögenswerte eines Benutzers speichert. Sie sind nicht verwahrt, was bedeutet, dass nur diejenigen mit der eindeutigen Startphrase oder dem privaten Schlüssel auf die Gelder zugreifen können. Non-Custodial Wallets unterscheiden sich von den Wallets, die beispielsweise von zentralisierten Börsen wie Coinbase oder Crypto.com ausgegeben werden.

Diese Plattformen vereinfachen den Onboarding-Prozess, indem sie für jeden Benutzer eine Brieftasche erstellen, sie aber niemals auffordern, private Schlüssel oder Seed-Phrasen zu speichern. Im Gegenzug opfern die Nutzer zentralisierter Börsen die Kontrolle über ihr Vermögen, genau wie bei einer traditionellen Bank.

Ein wesentlicher Unterschied zwischen einer Bank und einer Krypto-Börse besteht jedoch darin, dass Einlagen bei einer Bank häufig durch staatliche Einlagensysteme reguliert und versichert werden.

Die beiden am häufigsten verwendeten Arten von nicht verwahrten Wallets können als Hardware-Wallets und Software-Wallets definiert werden. Hardware-Wallets wie Ledger und Trezor sehen aus wie USB-Sticks, und Benutzer können ihre Gelder offline speichern, was oft als Cold Storage bezeichnet wird.

Software-Wallets sind Online-Wallets, auf die Sie über Ihren Webbrowser oder Ihr Telefon zugreifen. Beliebte Beispiele sind Metamask, Trust Wallet und WalletConnect.

Kennen Sie Ihre Stablecoins

Ein Stablecoin bezieht sich auf eine Kryptowährung, die an den Preis eines anderen Vermögenswerts wie US-Dollar, Pfund oder Euro gekoppelt ist. Der Preis einer Stablecoin-Kryptowährung schwankt nicht.

Stattdessen folgt es der Bindung seiner Bruderwährung. Wenn die Bindung versagt, tut dies natürlich auch die Stablecoin – ein Problem, mit dem sich die Branche noch nicht wirklich konfrontiert sieht. Die beiden am häufigsten verwendeten sind USDT und USDC, die an den US-Dollar gekoppelt sind.

Stablecoins sind beliebt bei Händlern, die in Handelspositionen ein- und aussteigen müssen, während sie sich gegen eine bestimmte Krypto absichern.

Warum zahlen Sie eine Gebühr, um Token an einer dezentralen Börse (DEX) zu tauschen?

Einfach ausgedrückt, eine dezentrale Börse (DEX) macht ihre Einnahmen aus Gebühren, genau wie jede Börse. Der Hauptunterschied besteht darin, dass bei einem DEX die Gebühr in den Smart Contract geschrieben und automatisch ausgeführt wird, ohne dass Dritte erforderlich sind. Beispielsweise sendet der Kontrakt einfach 0,1 % des gehandelten Betrags an die Brieftasche der Börse. Gebühren werden auch erhoben und an Liquiditätsanbieter verteilt, um sie dazu zu motivieren, überhaupt Liquidität hinzuzufügen.

Warum gibt es so viele dezentrale Börsen?

Dezentralisierte Börsen wie Uniswap existieren auf Open-Source-Weise, was bedeutet, dass jeder mit dem Entwicklungswissen vorbeikommen und Uniswap-Code im Wesentlichen forken oder kopieren und in eine andere Dapp einfügen kann, wodurch er einen neuen Namen mit nahezu identischer Funktionalität erhält.

Wenn ein Dapp gegabelt wird, ergänzt es das Design und die Funktionalität des ursprünglichen Protokolls, kann aber im Wesentlichen Wettbewerb auf kleinem Raum hervorrufen. Beim Schreiben wurde Uniswap mehr als 220 Mal gegabelt. Während OlympusDAO über 100 Gabeln hat.

Wie kann man mit DeFi Geld verdienen?

Der in Ethereum und alternativen Blockchain-DeFi-Dapps eingeschlossene Wert ist seit dem DeFi-Sommer 2020 stetig gestiegen, wobei viele Benutzer Berichten zufolge viel Geld verdienen. Mit Blockchain-basierten Dapps können Benutzer passives Einkommen generieren, indem sie ihr Geld verleihen und Zinsen aus Krediten generieren. Darüber hinaus kann Yield Farming bei erheblichen Risiken noch bedeutendere Erträge bringen. Es ermöglicht Benutzern, den Kreditvergabeaspekt von DeFi zu nutzen und Krypto-Assets einzusetzen, um Renditen zu erzielen.

Was ist DeFi-Staking?

Staking in DeFi bedeutet das Einschließen von Token in einem Smart Contract, um Liquidität bereitzustellen. Im Gegenzug erhalten Benutzer Belohnungen in diesem oder einem anderen Token über den Zeitraum, in dem sie es sperren lassen. In vielerlei Hinsicht ähnelt es der Einzahlung von Geld auf ein Bankfestgeld, wie ein Sparkonto. Außer bei Krypto sind die prozentualen Belohnungen dafür weitaus größer als bei traditionellen Banken, die im Allgemeinen die globalen Zinssätze widerspiegeln.

Zum Beispiel können RADAR-Token-Inhaber ihr RADAR direkt auf DappRadar einsetzen, um mehr RADAR zu verdienen. Darüber hinaus hat DappRadar in einem branchenweit ersten Schritt Pionierarbeit beim Cross-Chain-Staking geleistet, sodass RADAR-Inhaber RADAR-Belohnungen auf jeder Kette einsetzen und ernten können und Benutzer Ethereum-Gasgebühren vermeiden können. Cool richtig!

Was ist Yield-Farming?

Yield Farming nutzt dezentralisierte Finanzen, um die Renditen durch das Verleihen oder Leihen von Krypto auf einer DeFi-Plattform zu maximieren, um im Gegenzug Kryptowährung zu verdienen. Yield-Farmer, die ihren Ertrag steigern möchten, können komplexere Taktiken anwenden und Positionen in mehreren Netzwerken und Anwendungen aufbauen. Insbesondere sollten Benutzer immer auf die Kosten dieser Aktivitäten im Vergleich zu den Belohnungen zugreifen, um zu sehen, ob eine Gewinnmarge besteht und über welchen Zeitraum.

Geld leihen in DeFi

Krypto-Lending bezieht sich auf eine dezentrale Finanzierung, die es Anlegern ermöglicht, ihre Kryptowährungen an verschiedene Kreditnehmer zu verleihen, um im Gegenzug Zinszahlungen zu erhalten. Belohnungen können auf verschiedenen Plattformen zwischen 1 % und 20 % und für bestimmte Coins höher schwanken. Viele Plattformen, die sich auf das Verleihen von Krypto spezialisiert haben, akzeptieren auch Stablecoins, die an den US-Dollar gekoppelt sind.

Geld leihen in DeFi

Über eine DeFi-Plattform kann ein Kreditnehmer einen Kredit aufnehmen. Der Kreditprozess wird von Anfang bis Ende ohne Zwischenhändler durchgeführt. Ein Token-Inhaber sendet Token, die er verleihen möchte, mit einem Smart Contract an einen Pool. Sobald die Münzen an einen Smart Contract gesendet wurden, stehen sie anderen Benutzern zum Ausleihen zur Verfügung. Ein Kreditnehmer muss oft Sicherheiten stellen, um den Kredit zu besichern. Anschließend gibt der Smart Contract Token aus, normalerweise das native Token der Plattform, die als Belohnung an den Kreditgeber verteilt werden.

In DeFi sicher bleiben

Dies ist eine super aufregende Zeit, um mit der Blockchain-Technologie anzufangen. Die Sicherheit und der Schutz Ihrer Identität und Investitionen in der Blockchain ist jedoch entscheidend für Ihren Erfolg in diesem Bereich. Es gibt einige wichtige Schritte, die Sie unternehmen müssen, um sicherzustellen, dass Sie sich schützen.

Das Wichtigste bei der Blockchain-Sicherheit ist der Schutz Ihrer Brieftasche. Wallets wie MetaMask sind unglaublich bequem und einfach zu bedienen. Es ist auch möglich, viele Brieftaschen zu steuern, die verschiedenen Aktionen zugeordnet sind. Eines der Hauptprobleme bei solchen Diensten ist jedoch, dass sie sich aus Sicherheitsgründen auf nur zwei Passwortphrasen verlassen. In diesem Sinne können Hacker besser auf Ihr Geld zugreifen, wenn es ihnen gelingt, auf diese Phrasen zuzugreifen. Es ist wichtig, dass Sie Ihr Krypto-Wallet-Passwort und Ihre Seed-Phrase immer sicher aufbewahren. Speichern Sie Ihre Seed-Phrase oder Passwörter nicht auf öffentlichen Computern; Haben Sie immer ein Backup auf Papier, das an einem sicheren Ort aufbewahrt wird. Am wichtigsten ist, dass Sie niemals anonymen Personen Fernzugriff auf Ihren Computer gewähren.

Da sich der Kryptoraum noch in den Anfangsjahren der Entwicklung befindet, gedeihen Betrugsprojekte leider immer noch. In diesem Sinne ist es wichtig, alle Dapps oder neuen Projekte, in die Sie investieren möchten, gründlich zu prüfen. Überprüfen Sie ihre Vertragsadressen und erkunden Sie ihre Social-Media-Konten.

Recherchieren Sie außerdem etwas über das Team hinter dem Projekt. Dies kann ein großes Warnsignal sein, wenn ein Projekt keine Informationen über die Entwicklungs- und Managementteams gegeben hat. Die meisten erfolgreichen Kryptoprojekte sind sehr offen gegenüber ihren Schöpfern und Entwicklern.

Welche Inhalte hat DappRadar speziell zu DeFi?

DappRadar ist der weltweite Dapp Store und die führende Autorität für Blockchain-Analysen. Wir erfassen und analysieren Daten von Tausenden von Plattformen; DeFi ist ein großer Teil unserer Arbeit. Ranglistenseiten für DeFi zeigen, welche Dapps über verschiedene Zeiträume am besten abschneiden. Und unsere spezielle DeFi-Seite gibt einen Überblick über den Sektor, um zu zeigen, wie er abschneidet.

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