Eine der Motivationen, sich für viele mit Krypto zu beschäftigen, ist finanzieller Reichtum. Der Traum ist es, mit wenig Aufwand Geld zu verdienen, und das Versprechen schneller Gewinne zieht tatsächlich spekulative Investoren an.
DeFi ist jedoch nicht alles nur Spekulation. Anleger haben je nach Risikobereitschaft verschiedene Möglichkeiten, mit ihrem Kapital zusätzlich Geld zu verdienen. Dieser Beitrag behandelt passives Einkommen im traditionellen Sinne und dann passive Einkommensmöglichkeiten in der Welt von DeFi, einschließlich:
Investieren
Ausleihe
Liquidity Mining & Yield Farming
Laufende Knoten
Beginnen wir mit dem passiven Einkommen im klassischen Sinne.
Was ist passives Einkommen?
Wenn wir für ein Unternehmen arbeiten und für unsere Bemühungen bezahlt werden, wird dies als aktives Einkommen bezeichnet. Aktiv, weil wir etwas dafür tun müssen.
Auf der anderen Seite ist passives Einkommen Einkommen, das nur minimale Arbeit erfordert, um es zu verdienen und aufrechtzuerhalten. Das mag ein wenig irreführend sein, denn um in der Praxis so weit zu kommen, dass man sich das mühelos verdient, muss man sich erst einmal anstrengen, was sich dann mit der Zeit auszahlt.
Gründe für ein passives Einkommen sind unter anderem ein Backup-Plan, das Streben nach finanzieller Unabhängigkeit, der Vorruhestand oder einfach nachts besser zu schlafen, weil man weiß, dass man nicht darauf angewiesen ist, seinen Job zu behalten.
Wie kann man traditionell passives Einkommen erzielen?
Investieren
Schon vor Krypto und dem Internet haben Menschen Wege gefunden, passives Einkommen zu erzielen. Das offensichtlichste ist das Investieren. Beim Investieren kauft man Aktien, Aktien, Anleihen und erzielt passives Einkommen durch deren Wertsteigerung, je nach Anlagetyp auch durch Dividenden.
Immobilie
Ein Haus zum Leben zu kaufen ist eine Sache. Eine andere Sache ist, Immobilien für passives Einkommen zu nutzen. Anstatt selbst in einer Wohnung/einem Haus zu leben, fangen Sie an, diese zu vermieten und erhalten einen konstanten Einkommensstrom von Ihren Mietern. Mietimmobilien können eine großartige Möglichkeit sein, passives Einkommen zu generieren. Aber invielen Ländern in ganz Europazum Beispiel sind die Immobilienpreise so hoch, dass mitein durchschnittliches Gehalt,man wird es sich nicht leisten können, eine Immobilie zu kaufen, um sie zu vermieten.
Andere Ideen
Neben Investitionen und Immobilien können Einzelpersonen auch Geld verdienen, indem sie Gästezimmer (Airbnb), Autos und andere ungenutzte Gegenstände vermieten. Diejenigen mit speziellen Kenntnissen in einer Nische können Online-Kurse auf Plattformen wie Udemy erstellen und anfangen, von Studenten zu verdienen, die diese kaufen.
Wie Sie sehen können, erfordern alle Ansätze zur Generierung eines passiven Einkommens, dass sich der Einzelne etwas Mühe gibt, bevor es sich auszahlt. Was ist mit dem Verdienen von passivem Einkommen in DeFi?
Passives Einkommen in DeFi
Der naheliegendste Weg, um mit Krypto und DeFi passives Einkommen zu generieren, ist die Nachahmung des traditionellen Anlageansatzes. Investieren bedeutet, Geld mit einem längeren Zeithorizont anzulegen als durch einfachen Handel und sollte nach gründlicher Recherche und sicherer Aufbewahrung des Geldes in einer Cold Wallet erfolgen. Da wir nicht in der Anlageberatung tätig sind und DeFi viel mehr faszinierende Optionen bietet, um passives Einkommen zu erzielen, gehen wir nicht näher darauf ein und konzentrieren uns stattdessen auf Folgendes: Kreditvergabe, Liquidity Mining, Yield Farming, Staking, und laufende Knoten.
DeFi-Kredite
Der wahrscheinlich am wenigsten „risikoreiche“ Weg, um mit Ihren Geldern in DeFi ein einigermaßen stabiles Einkommen zu erzielen, besteht darin, Ihr Kapital einem DeFi-Kreditprotokoll hinzuzufügen. Durch die Bereitstellung von Geldern, normalerweise in Form von Stablecoins, beginnen Sie, Zinsen zu verdienen, die von Kreditnehmern bezahlt werden, die die Gelder für ihre Handelsaktivitäten verwenden.
Wir haben die Mechanismen der DeFi-Ausleihe und -Vergabe ausführlich behandeltdieser Beitrag.
Je nachdem, wie wohl Sie sich mit DeFi und der Idee der Kreditvergabe im Allgemeinen fühlen, gibt es auch zentralisierte regulierte Einheiten wie BlockFi oder Celsius, die denselben Service mit ganzheitlicherer Unterstützung anbieten.
Der übliche Vorbehalt, wenn Sie einen zentralen Vermittler einbeziehen, ist, dass Sie keine Kontrolle über die Gelder haben. Dennoch könnten sie jemandem, der völlig neu auf dem Gebiet ist, eine angenehmere Erfahrung bieten.
Die Zinssätze für Stablecoin-Verleihprotokolle liegen normalerweise zwischen 5 % und 12 %. Für Anleger, die nach höheren Renditen (Rendite auf ihr Vermögen) suchen, könnte Liquidity Mining attraktiver sein.
Liquiditäts-Mining
Liquidität beschreibt die Fähigkeit, einen Vermögenswert zu kaufen und zu verkaufen, ohne seinen Preis schnell zu beeinflussen. In traditionellen Märkten sorgen sogenannte Market Maker dafür, dass Handelsplätze wie Börsen über ausreichend Liquidität verfügen.
In der Praxis bedeutet dies, dass Market Maker Kauf- und Verkaufsorders in das Orderbuch der Börsen stellen. Um also zu überprüfen, wie liquide ein Vermögenswert ist, ist es hilfreich, sich das Orderbuch anzusehen. Ein gesundes Auftragsbuch enthält Aufträge zu verschiedenen Preispunkten und für unterschiedliche Größen, die auf der Kauf- und Verkaufsseite ähnlich verteilt sind.
Woher kommt die Liquidität in DeFi? Liquiditäts-Mining!
In DeFi gibt es keine Vermittler, die Märkte machen. Stattdessen verwenden dezentrale Börsen automatisierte Market Maker, die den Preis von Asset-Swaps definieren. Sie können mehr darüber erfahren, wie diese automatisierten Market Maker funktionierenhier.
Um den Menschen jetzt den Handel zu ermöglichen, brauchen wir immer noch Liquidität.
Liquidity Mining ist ein innovatives Konzept, das den Handel reibungslos macht, ohne die Ideale von DeFi zu opfern. Und nicht nur das, sondern es bietet auch Einzelpersonen mit digitalen Assets die Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen. Die Liquidität auf DEXs stammt von Einzelpersonen und Institutionen, die ihre Mittel dem Protokoll zur Verfügung stellen, um einen Teil der Handelsgebühren zu verdienen.
Wenn Sie also passives Einkommen in DeFi erzielen möchten, besteht eine Möglichkeit darin, Liquidität abzubauen, indem Sie Ihre Gelder zu sogenannten Liquiditätspools hinzufügen (Pools, in denen Liquidität von verschiedenen Personen aggregiert wird).
Bei vielen Protokollen müssen Sie zwei verschiedene Assets bereitstellen, die dem Protokoll ein Paar bilden. Anstatt also nur Ihre Bitcoin hinzuzufügen, müssen Sie möglicherweise auch UDST hinzufügen. Immer wenn jemand den Pool handelt, an den Sie liefern, erhalten Sie einen kleinen Prozentsatz der Handelsgebühren.
UniswapAuf etablierten Plattformen wieUniswap kann bei einigen Pools einen APY (Annual Percentage Yield) von bis zu fast 27 % verdienen.Andere Plattformen wie SushiSwap und Bancor bieten ähnliche APYs an.
Dabei ist natürlich eine mögliche Wertminderung der von Ihnen bereitgestellten Vermögenswerte nicht berücksichtigt.
Wenn dir also eine Rendite von 27 % nicht ausreicht, gibt es da draußen noch eine andere Option, und die ist riskant.
Ertragslandwirtschaft
Während einige Liquidity Mining und Yield Farming als dasselbe bezeichnen, geht Yield Farming über das bloße Hinzufügen Ihrer Gelder zu einem Liquiditätspool hinaus, um einen Teil der Handelsgebühren zu verdienen.
Ein Yield-Farmer bewegt aktiv Gelder über verschiedene Plattformen hinweg, um die höchste Rendite seiner Investition zu erzielen. Anstatt nur einen Teil der Handelsgebühr zu verdienen, könnten Yield-Farmer auch potenzielle Airdrops von Governance-Token von Plattformen berücksichtigen.
Yield Farming ist komplex, da es darum geht, Gelder manchmal mehrmals pro Woche über DeFi-Plattformen zu bewegen, um die höchstmöglichen Renditen zu erzielen. Obwohl es sehr profitabel sein kann, wird es im Allgemeinen nur für fortgeschrittene Benutzer oder Krypto-Wale empfohlen.
Wenn Sie den DeFi-Raum im letzten Jahr genau verfolgt haben, sind Sie möglicherweise auf Protokolle gestoßen, die Renditen von über 10.000 % bieten. Falls Sie sich fragen, wie das nachhaltig ist, ist es nicht. Yield Farms mit einem so hohen APY werden auch als Degen Farms bezeichnet. Das liegt daran, dass nur die „degenerierten“ Händler sie verwenden würden. Trotz ihrer mangelnden Nachhaltigkeit in Bezug auf Belohnungsmechanismen stellen sie Anleger vor ein weiteres Problem: Wann sollten sie verkaufen, bevor alles zusammenbricht? Dabei ist das Risiko noch nicht berücksichtigt, dass solche ertragsstarken Betriebe mit den Geldern ihrer Investoren auch wieder verschwinden, wie sie es bei getan habenErtragsmanager.
Erwähnenswert ist auch, dass Yield Farming bei einigen Vordenkern wie zVitalik Buterin, der Gründer von Ethereum, rät Menschen, sich von solchen Projekten fernzuhalten. Während das Versprechen des schnellen Geldes neue Investoren anlocken könnte, ist es fraglich, ob die Zeit, die für die Entwicklung solcher Farmen aufgewendet wird, nicht besser für andere Anwendungsfälle genutzt werden könnte.
Zu guter Letzt besteht eine Möglichkeit, passives Einkommen in DeFi zu generieren, das nicht unbedingt eine ganze Menge Geld erfordert, darin, Knoten zu betreiben.
Ist das Betreiben eines Knotens nicht super kompliziert?
Nicht alle Knoten sind gleich. Bevor Sie mit der Ausführung eines Knotens beginnen, ist es wichtig zu verstehen, welche Art von Knoten Sie ausführen.
Light Client: Dies ist ein Client, der nur Ihre eigenen Transaktionen verfolgt und Informationen speichert, die für Ihren Verlauf relevant sind, aber für jede Aktivität eine Verbindung zu einem vollständigen Knoten herstellen muss.
Vollständige Nodes: Dies sind Nodes, die das gesamte Ledger speichern und sicherstellen, dass Konsensregeln eingehalten werden. Je nach Netzwerk können Arten von vollständigen Knoten Mining-Knoten (für PoW-Netzwerke) und Validierungsknoten (auf PoS)-Netzwerken umfassen.
Pruned Nodes: Dies sind Nodes, die nicht das gesamte Ledger speichern, sondern nur einen Teil davon. Ein Grund dafür können Lagerbeschränkungen sein. Blockchains wie Bitcoin benötigen mehr als 300 GB, um den gesamten Transaktionsverlauf zu speichern. Wenn also ein Node-Runner nur 10 GB hat, kann er entscheiden, nur die letzten 10 GB des Verlaufs zu speichern.
In einem Proof-of-Stake-Netzwerk können Sie möglicherweise einen Knoten mit ziemlich begrenzten Rechenressourcen betreiben. Es ist jedoch oft eine Anfangsinvestition in den nativen Token erforderlich, bevor Sie tatsächlich Renditen erzielen können. Viele Proof-of-Stake-Netzwerke haben Mindesteinsatzanforderungen bis weit in den Wert von 10.000 Dollar an Token. Bei Proof-of-Work-Ketten müssen Sie wahrscheinlich in spezialisierte Hardware investieren, um überhaupt eine Chance zu haben, erhebliche Gewinne aus dem Mining zu erzielen, wenn Sie mit großen Mining-Pools konkurrieren. Unabhängig vom Konsensalgorithmus erfordern viele Knoten auch eine gewisse Vertrautheit mit Linux und dem Befehlszeilentool. Wenn wir ein wirklich dezentralisiertes, vertrauenswürdiges Netzwerk schaffen wollen, muss der Ehrgeiz sicherlich darin bestehen, den Betrieb eines Knotens einfach zu machen. Minimaler Aufwand – Maximale Leistung Mit Minima können Sie einen Knoten mit minimalem technischen Wissen betreiben. Alles, was Sie brauchen, um mit dem Verdienen Ihrer ersten Prämien zu beginnen, ist Ihr Mobiltelefon. Laden Sie die Minima-App herunter und installieren Sie sie, folgen Sie den Anweisungen – einschließlich der Verbindung zu Ihrem Incentive-Konto – und schon sind Sie fertig. Wie viel kann ich verdienen? Für jeden Tag, an dem Ihr Knoten mit dem Minima-Netzwerk verbunden ist, verdienen Sie eine Minima-Belohnung. Um das zu erhöhen, können Sie Ihre Freunde mit Ihrem Einladungscode einladen und täglich 10 % extra verdienen. Sie fragen sich vielleicht, was der monetäre Wert dieser Token ist? Minima befindet sich derzeit im Testnetz. Das bedeutet, dass wir immer noch Änderungen vornehmen und das Netzwerk testen, bevor wir unsere endgültige Version von Minima veröffentlichen. Um uns dabei zu helfen, belohnen wir frühe Node-Runner durch unser Incentive-Programm. Wir können nicht sagen, wie hoch der Wert einer Minima-Belohnung beim Start sein wird, da dies reine Spekulation wäre. Mehr als 20.000 Menschen betreiben bereits Knoten.Schließen Sie sich ihnen noch heute an. Insgesamt gibt es verschiedene Möglichkeiten, passives Einkommen zu erzielen, die von weniger riskant bis hoch riskant reichen. Einige Ansätze erfordern technisches Wissen, andere erfordern hohe Anfangskapitalinvestitionen. Minima ist eine einfache Möglichkeit für jeden, seine Zehen mit minimalem Kraftaufwand ins Wasser zu tauchen. In Zukunft können Sie Ihr Minima über eine Vielzahl wirklich dezentralisierter Apps hinweg verwenden. Wenn Sie Investitionen in andere Plattformen tätigen, vergessen Sie nicht, eine angemessene Due Diligence durchzuführen, und überlegen Sie, welche Ereignisse Ihren Zeitrahmen für eine Investition ändern oder Sie sogar dazu bringen würden, sie vollständig zu beenden. Emotionen sind stark, wenn es um Geld geht. Sie können sich vielleicht nicht vorstellen, wie es sich anfühlen wird, wenn Ihre ursprüngliche Investition an einem Tag um mehr als 50 % gesunken ist. Deshalb ist es wichtig, einen Plan zu machen und nur das zu investieren, was Sie sich leisten können, zu verlieren.
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