Wenn es um Kryptowährung und digitale Assets geht, gibt es viele Möglichkeiten. Sie können zwischen verschiedenen Arten von Kryptowährungen wählen, eine Börse oder einen Wallet-Dienstleister nutzen und sich sogar mit anderen DeFi-Protokollen wie Aave und Compound befassen. Eine Sache, die jedoch bis vor kurzem gefehlt hat, ist eine Möglichkeit, Geld gegen Ihre Krypto-Bestände zu leihen. Sicher, Sie könnten Ihre normale Bank oder Ihren Kreditkartenanbieter durchlaufen, aber das macht den ganzen Zweck der Verwendung der Blockchain zunichte. Nun, was wäre, wenn Sie einen Kredit aufnehmen und ihn in nur wenigen Sekunden zurückzahlen könnten? Klingt verrückt, aber Flash-Darlehen ermöglichen Ihnen genau das.
Was ist ein Blitzkredit?
Flash-Darlehen sind kurzfristige unbesicherte Kredite, die von einer Defi-Organisation (Decentralised Finance) in Form eines Smart Contracts vergeben werden. Flash-Darlehen ermöglichen es Ihnen, jede verfügbare Menge an Vermögenswerten zu leihen, ohne Sicherheiten zu stellen, solange der geliehene Betrag innerhalb derselben Transaktion an das DeFi zurückgegeben wird.
Flash-Darlehen oder Flash-Lending wurden erstmals 2019 durch das Marble-Protokoll in der Ethereum-Blockchain eingeführt. Die Innovation wurde als „intelligente Bank“ beschrieben, die es Benutzern ermöglicht, über einen intelligenten Vertrag risikofreie Kredite aufzunehmen. Flash-Darlehen wurden mit dem Aave-Protokoll populär, das es Entwicklern leicht machte, Flash-Darlehen in ihren Smart Contracts zu verwenden.
Warum brauchen wir Flash-Darlehen in DeFi?
Sie fragen sich wahrscheinlich, was Flash-Darlehen bringen, wenn Sie Ihr Darlehen sofort zurückzahlen und auch alle Gastransaktionen bezahlen müssen. Eine der beliebtesten Anwendungen für Flash Loans ist die Arbitrage.
Arbitrage ist die Praxis, ein Produkt zu einem Preis zu kaufen, der niedriger ist als die Kosten des Verkäufers, und es dann zu einem höheren Preis zu verkaufen. Beim Handel beinhaltet Arbitrage das Ausnutzen von Preisunterschieden für denselben Vermögenswert zwischen verschiedenen Märkten. Arbitrage-Möglichkeiten bestehen, wenn ein Vermögenswert auf einem Markt gekauft und auf einem anderen ohne Risiko mit Gewinn verkauft werden kann. Bei DeFi bedeutet das, dass Sie ein Krypto-Asset an einer dezentralen Börse (DEX) wie PancakeSwap kaufen und an einer anderen DEX (wie UniSwap) für einen höheren Betrag verkaufen können. Arbitrage mit Flash Loans ist (fast) eine risikolose Handelsstrategie, da alle Transaktionen gleichzeitig durchgeführt werden.
Ein weiterer interessanter Anwendungsfall von Flash-Darlehen sind reduzierte Transaktionsgebühren. Da ein Flash-Darlehen mehrere Transaktionen innerhalb desselben Smart Contracts zu einer kombiniert, werden die Transaktionsgebühren reduziert. Die Transaktionskosten werden dann auf den Kreditbetrag angerechnet, sodass der Kreditnehmer niedrigere Gebühren erleidet.
Wie funktionieren Blitzkredite?
Um Ihnen zu helfen zu verstehen, wie Flash-Darlehen noch besser funktionieren, schauen wir uns ein hypothetisches Arbitrage-Beispiel an. Nehmen wir an, ein Krypto-Asset (oder Token) wird an einer Börse für 0,50 $ und an einer anderen für 1 $ gehandelt. Dies stellt eine großartige Gelegenheit für versierte Händler dar, die an der ersten Börse einen Flash-Kredit im Wert von 50 $ in Token aufnehmen und ihn an der zweiten Börse für 100 $ verkaufen, den Kredit zurückzahlen und einen zusätzlichen Gewinn von 50 $ abzüglich aller Gewinne erhalten können die bei der Transaktion verwendeten Gasgebühren. Angenommen, Sie haben einen Kredit im Wert von 50 Millionen US-Dollar statt 50 US-Dollar aufgenommen, dann würden Sie im vorherigen Beispiel einen Gewinn von 50 Millionen US-Dollar erzielen.
Wie Sie sich vorstellen können, wenn Sie eine Gelegenheit finden, können Flash-Darlehen Ihnen enorme Gewinne bringen, vorausgesetzt, Sie wissen, was Sie tun. Wie bei jeder neuen Blockchain-Erfindung gibt es jedoch immer böswillige Akteure, die versuchen, potenzielle Schwachstellen auszunutzen. Flash-Darlehen standen im Fokus von Hackern, die versuchten, neue Börsen auszunutzen, was oft zu Hunderten von Millionen an Verlusten führte.
Fazit
Flash-Darlehen sind eine relativ neue Innovation in einem sehr experimentellen Bereich wie DeFi. Wenn Millionen auf dem Spiel stehen und es keine Vorschriften gibt, bedeutet dies, dass diese neuen Innovationen von Hackern oder Betrügern ausgenutzt werden können. Auf der anderen Seite können Flash-Darlehen auch professionellen Händlern die Möglichkeit bieten, zusätzlichen Gewinn bei geringerem Risiko zu erzielen.
Um sicherzustellen, dass Ihre Gelder sicher sind, wenn Sie einen DEX verwenden, stellen Sie immer sicher, dass alle Smart Contracts von einem seriösen Unternehmen wie Cyberscope ordnungsgemäß geprüft werden.
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