Bei der Tokenisierung werden Anteile eines realen Gebäudes in Form von virtuellen Tokens in einer Blockchain gehalten. Anstelle von Titeln auf traditionelle Weise können Anleger Immobilien mit Token handeln. Die Tokenisierung in Immobilien basiert auf der gleichen Technologie, die für Bitcoin und Initial Coin Offering (ICO) verwendet wird. Experten glauben, dass die Tokenisierung den Immobilienmarkt revolutionieren wird. Mit der Tokenisierung von Gewerbeimmobilien ist es möglich, Investitionen aus Shanghai, New York oder Tokio anzuziehen, um einen Hotelkomplex in Dubai zu bauen. Die Vorteile der Tokenisierung sind: Erhöhte Liquidität aufgrund der hohen Geschwindigkeit von Kauf- und Verkaufstransaktionen.
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@ strath76 Shari Ivan | Content-Vermarkter & Texter Ich bin Content Marketer aus der Ukraine, spezialisiert auf Blogs. Ich arbeite in IT-, Krypto- und Marketing-Nischen. Du kannst mir eine DM schicken. Über @ strateh76
Immobilien gelten als eines der attraktivsten Anlagegüter. Gleichzeitig bleiben Immobilientransaktionen ein komplexer Prozess, trotz vieler implementierter Lösungen zur Erleichterung des Prozesses.
Wenn die Wertpapiermanipulation längst mit wenigen Klicks auf einer mobilen App verfügbar ist, sind Immobilientransaktionen weiterhin nur mit Kopfschmerzen verbunden. Eine neue Transaktionsmethode – Immobilien-Tokenisierung – wird den Kauf und Verkauf von Immobilien erleichtern. Leider ist die Tokenisierung im Immobilienbereich noch nicht weit verbreitet.
Wie funktioniert die Tokenisierung in Immobilien?
Das Thema Tokenisierung von Immobilien hat auf der European Real Estate Society (ERES) 2021 viel Aufmerksamkeit erhalten, aber seit Anfang 2020 wird darüber gesprochen. Bei der Tokenisierung von Immobilien geht es darum, Anteile an einem realen Gebäude in Form von virtuellen Token zu besitzen in einer Blockchain. Anstelle von Titeln auf traditionelle Weise können Anleger Immobilien mit Token handeln.
Die Tokenisierung in Immobilien basiert auf der gleichen Technologie, die für Bitcoin und Initial Coin Offering (ICO) verwendet wird, angepasst an die Anforderungen der Wertpapiergesetze. Experten glauben, dass die Tokenisierung den Immobilienmarkt revolutionieren wird, und dafür gibt es mehrere Gründe. Die Vorteile der Immobilien-Tokenisierung sind:
Erhöhte Liquidität durch die hohe Geschwindigkeit der Kauf- und Verkaufstransaktionen.
Möglichkeit, Immobilienaktien weltweit ohne Einschränkungen zu kaufen und zu verkaufen.
Senkung der Einstiegsschwelle – so wie heute jeder mit dem Smartphone in Wertpapiere investieren kann, werden mit der Einführung der Tokenisierung bei Gewerbeimmobilien mehr Nutzer darin investieren können. Dies ist einer der wichtigsten Vorteile der Immobilien-Tokenisierung für Emittenten.
Dies sind 3 der Hauptvorteile der Tokenisierung von Gewerbeimmobilien. Die Idee der Tokenisierung ist nicht neu. Auf der OpenSea-Plattform können Sie beispielsweise Token kaufen, die mit echten Diamanten, Gold, Unternehmensanteilen, Sardinen, Burgern und Sushi hinterlegt sind. Das heißt, absolut jeder Vermögenswert kann tokenisiert werden.
Wie lösen Blockchain und Kryptowährungen die Probleme des Immobilienmarktes?
Trotz weltweiter Globalisierung besteht das Hauptproblem des Immobilienmarktes darin, dass er immer noch nicht global ist. Massenkäufer und Investoren schauen sich im Allgemeinen den Immobilienmarkt in ihrem Land oder ihrer Stadt an. Dementsprechend bedeutet dies für Immobilienentwicklungsunternehmen und Immobilieneigentümer eine künstliche Verringerung der Nachfrage, die die Wachstumsmöglichkeiten ihres Geschäfts einschränkt.
Smart Contracts und Tokens lösen diese Probleme. Zusammen heben sie Grenzen für Immobilientransaktionsteilnehmer auf, reduzieren Transaktionskosten um ein Vielfaches und eröffnen Marktteilnehmern neue Möglichkeiten.
Heute übersteigt die Zahl der Krypto-Benutzer weltweit 50 Millionen, und die Zahl vervielfacht sich. Sie alle sind potenzielle Immobilienkunden. Mit der Tokenisierung von Gewerbeimmobilien ist es möglich, Investitionen aus Shanghai, New York oder Tokio anzuziehen, um einen Hotelkomplex in Dubai zu bauen.
Wie dailysunexpress.com sagt: „In der Blockchain spielen Grenzen keine Rolle. Es kommt nicht auf politische Einstellungen an. Der Nutzer wird Ihr Projekt ausschließlich unter dem Gesichtspunkt der Investitionsattraktivität betrachten.“ Und treffen Sie auf der Grundlage ihrer Fähigkeiten eine Entscheidung, ob Sie 10 oder 10.000 US-Dollar investieren, um einen angemessenen Anteil am zukünftigen Einkommen zu erhalten.
Der jährliche Umsatz von Kryptowährungen nähert sich 2 Billionen US-Dollar, was nicht die Grenze ist. Es ist bereits eine bedeutende Finanzquelle, die eine Anwendung in Form von spannenden Investitionsprojekten sucht. Die Ressource ist leicht zugänglich und billig im Vergleich zu herkömmlichen Offline-Möglichkeiten, um Investitionen anzuziehen, wie z. B. die Ausgabe von Anleihen oder Bankdarlehen.
Ist die Zukunft der Tokenisierung von Immobilien rosig?
Bisher sieht es eher nach Science-Fiction aus, aber es sind bereits Objekte im Bau, die in Tokens zerlegt werden. Blockchain-Immobilien-Tokenisierung kann den Käufermarkt erweitern und ein hochwertiges Mietangebot schaffen. Es gibt ein großartiges Beispiel für die Tokenisierung von Immobilien.
In Kiew wird ein 350-Millionen-Dollar-Turm gebaut. 80 % davon werden in 50.000 Token zu 5.800 $ pro Einheit aufgeteilt. Es stellt sich heraus, dass jeder mit so viel Geld in einen Teil des Gebäudes investieren und Mieteinnahmen erzielen kann. Es ist wie an der Börse. Nur statt Wertpapieren sind es Teile des Immobilienvermögens.
Als praktische Anwendungen zum Kaufen/Verkaufen von Aktien auftauchten, wurde das Investieren viel einfacher, und jetzt können Sie sogar mit einem kleinen Geldbetrag mit dem Handel beginnen. Ein paar Klicks und Sie sind Miteigentümer von Google. Dasselbe kann mit Tokenisierungsimmobilien auf dem Markt passieren: Mit ein paar Klicks werden Sie Miteigentümer eines Turms in Kiew.
Aber es gibt einige Stoppfaktoren. Beispielsweise erlauben die Gesetze vieler Länder noch keine Tokenisierung von Immobilien, aber dies kann sich schnell ändern. Ein weiterer Faktor, der die weit verbreitete Einführung der Immobilien-Tokenisierung behindert, ist ein unzureichendes Maß an Vertrauen in die Technologie. Stereotype umgeben den Blockchain- und Kryptowährungsmarkt, und viele Benutzer empfinden immer noch Ablehnung und Misstrauen.
In Europa ist der Energieverbrauch der Blockchain-Technologie ein wesentlicher Faktor gegen die Tokenisierung von Gewerbeimmobilien. Der auf Blockchain basierende Datengenehmigungs- und Verifizierungsprozess ist sehr energieintensiv und erzeugt Treibhausgase in Höhe der Emissionen kleiner Länder. Und das widerspricht der ESG-Politik (Environment, Social, Governance).
Mit der Massen-Tokenisierung von Immobilien wird auch eine neue Klasse von Verwaltungsgesellschaften benötigt. Sie müssen Immobilien mit 1.000, 10.000 und 100.000 Eigentümern kompetent verwalten.
Arten von tokenisierten Vermögenswerten, die für Immobilieninvestitionen verwendet werden können
Derzeit gibt es 3 Arten von tokenisierten Vermögenswerten, abhängig von den Zielen des Besitzers von tokenisiertem Eigentum.
Tokenisierung von Immobilien: NFT
Die einfachste Art von tokenisiertem Vermögenswert ist ein nicht fungibler Token, der für den Verkauf einer einzelnen Immobilie an einen einzelnen Käufer geeignet ist. Angenommen, Sie möchten eine Wohnung oder eine Gewerbeimmobilie verkaufen und stellen fest, dass sie als Anlageobjekt wahrscheinlich nicht von Interesse ist.
Ihr potenzieller Käufer wird es für den persönlichen Gebrauch kaufen wollen. Sie stellen eine NFT aus, die alle wertvollen und notwendigen Informationen für den Käufer enthält. Dann legst du einen Preis dafür fest. Sobald jemand es kauft, erhalten Sie automatisch das Geld in Ihrem Krypto-Wallet , der Käufer erhält automatisch die Rechte an Ihrem Eigentum, und ein Transaktionsprotokoll erscheint im NFT und in der Blockchain, in der es ausgegeben wurde. Der neue Eigentümer des Objekts kann es weiterverkaufen, indem er das NFT erneut zum Verkauf anbietet.
Tokenisierung von Immobilien: Utility Token
Vor dem Aufkommen von Token waren Ihre Immobilienoptionen begrenzt. Sie könnten Ihre teure Immobilie auf den Markt bringen und lange auf einen einzigen Käufer warten. Jetzt können Sie innerhalb weniger Stunden eine beliebige Anzahl von Token an Ihr Eigentum binden. Es hängt von der Anzahl der Investoren ab, die Sie für das Geschäft gewinnen möchten.
Beispielsweise können Sie für ein Objekt mit einem geschätzten Wert von 1 Million US-Dollar 10 Utility-Token zu je 100.000 US-Dollar ausgeben, oder Sie können jeweils 1 Million US-Dollar ausgeben. Es können auch beliebig viele Token zum Kauf angeboten werden. Beispielsweise nur 30 % des Gesamtbetrags, wodurch die Rechte an 70 % der mit der Immobilie erzielten Erträge erhalten bleiben.
Sobald der Verkauf von Utility-Token beginnt, werden alle Informationen über die Transaktionen in die Blockchain aufgenommen. Einer der Teilnehmer des Smart Contracts wird höchstwahrscheinlich die Verwaltungsgesellschaft sein, die Ihre Immobilie vermietet oder betreibt - die Höhe und Reihenfolge ihrer Vergütung sind zum Zeitpunkt der Transaktion ebenfalls öffentliche Informationen.
Auch die Bedingungen, unter denen die Token-Inhaber bei der Ausgabe des Utility-Tokens konsolidierte Entscheidungen über das Schicksal der Immobilie treffen können, können im Voraus festgelegt werden.
Tokenisierung von Immobilien: Security Token
Jede Liegenschaft ist in beliebig viele Security Token aufgeteilt, wobei der Eigentümer selbst die Eintrittsschwelle für zukünftige Miteigentümer festlegt. Wenn wir welche ausgeben, wird die Schwelle hoch sein, und professionelle Investoren mit großem Kapital können einsteigen. Bei Massenausgaben von Utility Token werden viele Amateurinvestoren, die mit Dutzenden und Hunderten von Dollar operieren, zu Ihnen kommen.
Utility Token können auf spezialisierten Plattformen zu einem Festpreis verkauft werden. Sie können an Kryptowährungsbörsen als digitale Vermögenswerte angeboten werden, deren Wert durch die klassischen Austauschgesetze von Angebot und Nachfrage bestimmt wird.
Experten empfehlen, die Ausgabe von Security Token in zwei Phasen aufzuteilen, um Baufinanzierungen in den frühen Phasen zu gewinnen. Zunächst werden 10-15% der ausgegebenen Security Token einem vorher festgelegten geschlossenen Kreis potenzieller Käufer angeboten. Sie erhalten die detailliertesten Informationen über die Konstruktion, Kontrahenten, Details des Investitionsabschlusses usw.
Fazit: Tokenisierung von Immobilien
Die Zukunft der Immobilien-Tokenisierung ist rosig. Blockchain-Immobilien-Tokenisierung könnte die Investitionsroutine weltweit dramatisch verändern, aber viele rechtliche und technische Probleme müssen gelöst werden, um diese Technologie zu implementieren. Es erfordert die Hilfe erfahrener Wertpapierregulierungs-, Steuer-, Buchhaltungs- und Immobilienspezialisten sowie eine sorgfältige Planung durch Blockchain-Entwickler und professionelle Berater.
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