Lernen und verdienen Web3: Verdienen mit DEFI 2022
Was Sie lernen werden
Was Defi ist und was es Ihnen ermöglicht
Was Sie brauchen, um Defi-Möglichkeiten zu nutzen
Die Sprache und Schlüsselbegriffe im Zusammenhang mit Defi
Die Risiken der Interaktion mit Defi-Protokollen
Also, was ist DeFi?
Decentralized Finance oder Defi ist ein System zur Bereitstellung eines offenen Zugangs zu Finanzdienstleistungen. Dies wird erreicht, indem die Werkzeuge des traditionellen Finanzwesens in einem Kryptowährungskontext neu erstellt werden, wobei Blockchain als Mittel zur Verteilung, Aufzeichnung und Speicherung von Werten verwendet wird.
Denken Sie an all die Dienstleistungen, die Sie mit einer Bank verbinden: Sparen, Kredite, Kredite, Versicherungen. Defi bietet all dies in einer erlaubnisfreien Umgebung.
Warum ist es genehmigungsfrei? Nun, um einen Kredit von Ihrer Bank zu erhalten – oder überhaupt ein Bankkonto zu erhalten – müssen Sie bestimmte Dokumente vorlegen und eine Zuverlässigkeitsüberprüfung bestehen, um Ihre Kreditwürdigkeit festzustellen.
Bei Defi interessiert es niemanden, wer Sie sind, wo Sie sind oder wie reich Sie sind. Wenn Sie über ein mit dem Internet verbundenes Gerät und Grundkenntnisse über die Funktionsweise von Krypto verfügen, können Sie mit Defi interagieren und es verwenden, um Ihr Geld zu verwalten und Ihr Vermögen zu mehren. Wie sieht Defi aus?
Defi ist eine Teilmenge der Kryptowährungsindustrie. Der größte Teil der zugrunde liegenden Technologie, die die Kryptoökonomie antreibt, kann als dezentral bezeichnet werden, da dies ein grundlegendes Merkmal ist, das alle Blockchains gemeinsam haben.
Der Unterschied zu Defi besteht darin, dass es sich speziell darauf konzentriert, diese Fähigkeit zur aktiven Verwaltung Ihres Vermögens zu nutzen, ohne die Erlaubnis von irgendjemandem, sei es einer Bank, einer Kreditagentur oder einer Finanzaufsichtsbehörde, zur Teilnahme zu benötigen.
Eine Blockchain allein kann traditionelle Finanzdienstleistungen nicht nachbilden; es ist lediglich der Motor, der Defi antreibt. Damit es fährt, müssen Räder und ein Chassis angebracht sein, und hier kommt DEFI ins Spiel, das dezentrale Anwendungen (dApps) verwendet, die die Interaktion mit der zugrunde liegenden Blockchain erleichtern und es Ihnen ermöglichen, Ihre Kryptowährung zu verwalten und zu erweitern.
Sie werden den Begriff Defi oft im Zusammenhang mit Ethereum hören, dem größten Smart-Contract-Netzwerk der Welt und der zweitwertvollsten Kryptowährung (ETH) nach BTC, basierend auf der Marktkapitalisierung.
Bis heute läuft der Großteil der Defi-Industrie auf der Ethereum-Blockchain, aber viele andere Netzwerke wie Polkadot, TomoChain und Tron bieten auch Defi-Dienste an.
Unabhängig von der Blockchain, die zur Unterstützung verwendet wird, funktioniert Defi auf die gleiche Weise. Primitive sind Kerndienste, die zur Verankerung dezentraler Finanzen verwendet werden. Entwickler bauen dann Anwendungen auf diesen Grundelementen auf, um Produkte und Dienste für die Interaktion mit Defi zu erstellen.
Composability beschreibt die Verkettung von Defi-Primitiven, um neue Dienste zu erstellen, die auf ihrer Codebasis aufbauen und sie mit einer benutzerfreundlichen Oberfläche kombinieren. Defi-Primitive werden manchmal als Legos bezeichnet, weil sie wie Lego-Blöcke zusammengestapelt werden können, um neue Dienste zu erstellen.
Beispiele für Defi-Primitive sind MakerDAO, dessen Protokoll es jedem ermöglicht, seine Krypto-Assets als Sicherheit für die Prägung von Stablecoins zu verwenden, Curve, ein Protokoll zum Austausch von Stablecoins, und Compound, eine Plattform für das Verleihen und Ausleihen.
Second-Layer-Plattformen wie Yearn Finance und Pickle bauen auf diesen Fähigkeiten auf und erleichtern es den Benutzern, den zugrunde liegenden Service zu nutzen.
Wir können uns Defi als geschichtetes Sandwich mit folgenden Zutaten vorstellen:
Unterste Schicht: Blockchain-Netzwerk (z. B. Ethereum)
Mittlere Schicht: Defi-Primitive (z. B. Maker oder Compound)
Oberste Ebene: Anwendung (z. B. Yearn Finance)
Kombinieren Sie die drei und Sie erhalten ein robustes Set von Tools, die die Welt der traditionellen Finanzen in einem Krypto-Kontext neu kombinieren.
Hm, interessant oder?
Was können Sie mit Defi tun?
Defi ist ein Mittel, um Ihr Geld zu verwalten und zu vermehren. Praktisch alles, was Sie mit einer digitalen Bank oder Kreditkarte tun können, können Sie in Defi erledigen. Anstelle von Fiat-Währung (dh dem Geld, das in Ihrer Bank gespeichert ist) verwendet Defi Stablecoins, die normalerweise an den US-Dollar oder an eine nationale Währung wie EUR oder GBP gekoppelt sind. Anstatt Vermögenswerte wie Immobilien, Gold oder Ersparnisse als Sicherheit zu verwenden, verwendet Defi Krypto-Assets wie ETH oder BTC.
Wenn Sie beispielsweise einen Kredit in Defi aufnehmen möchten, müssen Sie Ihr Einkommen nicht angeben, Ihre Steuerunterlagen einreichen oder Ihre Kreditwürdigkeit nachweisen: Sie müssen lediglich Ihr Krypto-Vermögen in einen Smart Contract sperren, um zu sein als Pfand verwendet.
Mit Defi können Sie die folgenden Dienste nutzen:
Sparen/Abstecken
Defi-Wallets kombinieren Tools für die Geldverwaltung in einer mobilen oder Desktop-App, mit der Sie Zinsen für Ihre Krypto verdienen können, indem Sie normalerweise Krypto-Assets in einen Smart Contract einsetzen und eine vereinbarte Rendite erhalten, die in derselben Kryptowährung gezahlt wird.
Ausleihen
Auf denselben Plattformen können Sie Stablecoins und Krypto-Assets gegen Zahlung von Zinsen ausleihen. Da DEFI erlaubnisfrei ist, können Sie nur gegen vorhandene Kryptos als Sicherheit leihen, so dass Bonitätsprüfungen und Antragsformulare nicht erforderlich sind.
Ertragslandwirtschaft
Ähnlich wie beim Staking können Sie beim Yield Farming Zinsen und sekundäre Token verdienen, indem Sie Token wie ETH in einen Smart Contract einbinden. Während das Abstecken passiv ist – Gelder werden einmalig gebunden – ist Yield Farming das aktive Streben nach dem besten Ertrag und kann mehrere komplexe Schritte umfassen, z für einen Stablecoin, der wiederum woanders gefarmt wird.
Automatisierter Market Maker
Eine Methode zur Bewertung von Vermögenswerten, die auf einem Algorithmus basiert und nicht auf der traditionellen Methode, den Preis von den Punkten abzuleiten, an denen sich Käufer und Verkäufer treffen.
Liquiditätsvorsorge
Defi-Benutzer können Token in automatisierten Market Makern (AMMs) wie Uniswap „poolen“. Jedes Mal, wenn jemand zwischen den beiden Token tauscht, die sich im Pool befinden (z. B. ETH und USDT), verdienen Sie einen Teil der Gebühr.
Alle diese Dienstleistungen – und viele weitere, die Dinge wie Kredite, Versicherungen und Derivate betreffen – werden von Smart Contracts bereitgestellt. Dies sind Codeteile, die für eine bestimmte Aufgabe programmiert wurden.
Im traditionellen Finanzwesen sind dies Prozesse, die von Menschen wie Bankmanagern und Buchhaltern durchgeführt werden. Intelligente Verträge automatisieren dies und schaffen ein System, das effizienter und integrativer ist.
Ein Smart Contract kann Sie nicht aufgrund Ihres Einkommens, Geschlechts oder Ihrer Nationalität diskriminieren: Er prüft einfach, ob eine Transaktion gültig ist (z. B. haben Sie genügend Sicherheiten, um das gewünschte Stablecoin-Darlehen zu erhalten?) und verarbeitet es dann.
Wenn Sie beispielsweise Geld über eine Defi-Kreditplattform verleihen, müssen Sie sich keine Sorgen machen, dass der Kreditnehmer damit davonläuft und es nie zurückgibt. Der Smart Contract stellt sicher, dass Sie einen Anspruch auf Ihren ursprünglichen Einsatz (also das von Ihnen geliehene Kapital) behalten und jederzeit abheben können.
Wenn Sie sich mit Defi Geld leihen, verhindern die Sicherheiten, die Sie in den Smart Contract einbinden müssen, in ähnlicher Weise, dass Sie mit den Schulden in Verzug geraten, zusammen mit einem vereinbarten Prozess zur Erhöhung der Sicherheit, wenn ihr Wert unter ein bestimmtes Niveau fällt.
Dies führt zu einem transparenteren Finanzsystem, an dem jeder teilnehmen kann.
Woher kommen die hohen Erträge?
Hoffentlich können Sie jetzt verstehen, warum DEFI so eine große Sache ist. Neue Technologien erfinden das Bankwesen neu und revolutionieren es. Was bisher nur an der Wallstreet möglich war, kann jetzt auf einem Smartphone erreicht werden. Neue Technologie allein ermöglicht keine hohen Renditen auf Vermögenswerte, also wie genau generiert DEFI so dramatisch höhere Renditen?
Nachfrage : Die Aufregung um Krypto und die dramatischen Renditen, die es bietet, bedeuten, dass es eine enorme spekulative Nachfrage gibt. Die Leute wollen Zugang zu Krypto – und diesen hohen Renditen – und sind bereit, hohe Zinsen zu zahlen, um es zu leihen. Die Hebelwirkung ist ein enormer Nachfragetreiber, bei dem Händler ein Vielfaches ihres Kapitals riskieren, um höhere Renditen zu erzielen.
Wahrgenommener Wert : DEFI-Protokolle schaffen Mini-Ökonomien, indem sie ihre eigenen Token prägen, die als Belohnung für das Staking von Krypto oder die Bereitstellung von Liquidität verdient werden. In einem Bullenmarkt ist die Wahrnehmung so weit verzerrt, dass jeder neue DEFI-Token das Potenzial für eine enorme Wertsteigerung hat, ohne dass es eine andere spezifische Rechtfertigung gibt, als dass er neu ist und einen lustigen Namen auf Lebensmittelbasis hat.
Altcoin-Handel: Mit dem Wachstum der Kryptoökonomie und ohne das Ökosystem neuer Token und Kryptowährungen wächst auch die Nachfrage nach dem Austausch dieser neuen Vermögenswerte. Zentralisierte Börsen müssen klaren Prozessen zum Hinzufügen neuer Handelspaare folgen , während eine DEX (dezentralisierte Börse) dies mit AMM-Logik fast im Handumdrehen tun kann. Dies bedeutet, dass es eine Kreislaufwirtschaft der Token-Erstellung, des Anbaus und des Handels gibt, mit Gebühren, die auf der Grundlage all dessen verdient werden.
Wohin Defi als nächstes geht
Im Moment ist das dezentrale Finanzwesen im Vergleich zum Rest der Finanzwelt noch winzig, wächst aber schnell, und seine Nutzer sind überwiegend technisch versierte Inhaber von Kryptowährungen. Die Kernkonzepte des dezentralisierten Finanzwesens – offener Zugang, Transparenz und Gleichheit – machen es für einen riesigen Markt attraktiv, einschließlich derjenigen, die kein Bankkonto haben und die schwer zu erreichen sind.
Es wird einige Zeit dauern, bis Defi-Anwendungen so benutzerfreundlich sind, dass Anfänger vertrauensvoll darauf zugreifen können. Angesichts der niedrigen Zinssätze, die derzeit im traditionellen Finanzwesen verfügbar sind, und der attraktiven Renditen, die in Defi verfügbar sind (APYs können zwei- oder sogar dreistellige Prozentsätze erreichen), ist es leicht zu verstehen, warum Defi so verlockend ist.
Obwohl Kleinanleger verständlicherweise Zeit brauchen können, um sich an die neue Welt von DEFI anzupassen, haben professionelle Anleger und Finanzinstitute angesichts der überragenden Kapitalrendite, die sie erwirtschaften können, eine enorme Motivation, die Möglichkeiten innerhalb von DEFI genau zu prüfen. Wir sehen uns fortschrittlichere Methoden zur Ertragserfassung an, aber die Risikominderung in einem späteren Artikel befasst sich mit einem Konzept namens Contango.
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