DeFi oder dezentralisierte Finanzen stören das moderne Bankwesen, und es ist fast so, als ob das alte Finanzsystem nicht mit den Bedürfnissen der Benutzer des 21. Jahrhunderts Schritt halten kann. Aufgrund der fast veralteten Welt der traditionellen Finanzen wird DeFi Tag für Tag immer beliebter. Darüber hinaus ist die Möglichkeit, hohe Zinsen auf Vermögenswerte zu verdienen, Kredite zu leihen, zu handeln usw. und Vermittler auszuschalten, ein attraktiver Aspekt, den DeFi bietet. Das Obige ist nur ein kleiner Vorgeschmack dessen, was dezentralisierte Finanzen für Web3-Benutzer tun können. Wenn Sie also einen vollständigen Leitfaden zur dezentralen Finanzierung wünschen und nach einer Antwort auf die Frage „Was ist DeFi?“ gesucht haben? Frage, Sie sind an der richtigen Stelle. Steigen Sie also in das Shuttle und entdecken Sie in diesem Artikel alles, was es über dieses neue Finanzsystem zu wissen gibt, während wir den äußeren Rand von DeFi erkunden!
Mit DeFi erhöht das dezentralisierte Krypto-Ökosystem die Raffinesse, um traditionelle Finanzfunktionen (TradFi) nachzuahmen. Über die einfache Replikation alter Modelle hinaus revolutionieren DeFi-Dapps die Art und Weise, wie wir Finanztransaktionen durchführen. Aber was ist DeFi genau? Der Begriff „DeFi“ verschmilzt die beiden Wörter „dezentral“ und „Finanzen“ miteinander. Dieses aufregende Hybridmodell kombiniert die Merkmale der dezentralen Blockchain-Technologie mit den bekannten Produkten und Dienstleistungen, die mit dem traditionellen Finanzwesen verbunden sind. Darüber hinaus können Sie völlig neue Vermögenswerte wie NFTs (nicht fungible Token) in DeFi integrieren. Dezentrale Börsen wie die beiden beliebtesten Plattformen, Uniswap und PancakeSwap, verfügen über offen zugängliche Marktplätze, auf denen Menschen sowohl vertretbare als auch nicht vertretbare Vermögenswerte in erlaubnisfreien Umgebungen handeln können.
Hier werfen wir einen genaueren Blick auf das wachsende Phänomen von DeFi. Wir beantworten die Frage: „Was ist DeFi?“ und untersuchen, wie es unserem Leben nützen kann. Außerdem diskutieren wir dezentrale Börsen (DEXs), AMMs und Liquiditätspools.
Vollständiges Video-Tutorial zur Erklärung von DeFi
Wenn Sie ein Blockchain-Entwickler sind, der nach einem detaillierten theoretischen und technischen Verständnis von DeFi sucht, suchen Sie nicht weiter als dieses Video auf dem YouTube-Kanal von Moralis:
Durch das obige Video erfahren Sie mehr über die konzeptionellen Übergänge von TradFi zu CeDeFi zu DeFi. Darüber hinaus lernen Sie Kreditplattformen, dezentrale Börsen und AMM-Liquiditätspools besser kennen.
Was ist DeFi (Dezentralisierte Finanzen)?
Also, was ist DeFi? Wie kurz angerissen, steht DeFi für „decentralized finance“. Es ist ein Überbegriff für eine völlig neue Finanzinfrastruktur, die sich um die Idee der Dezentralisierung dreht. Mit anderen Worten, DeFi eliminiert den traditionellen Mittelsmann im Finanzwesen. Daher ist das Konzept ebenso wie die ihm zugrunde liegende Blockchain-Technologie disruptiv und revolutionär.
Im traditionellen Finanzwesen – oder TradFi, wie es in Blockchain- und Web3-Kreisen genannt wird – dienen große Institutionen als vertrauenswürdige Vermittler, um Transaktionen zu erleichtern. In DeFi macht die Blockchain-Technologie die Notwendigkeit solcher Drittanbieter überflüssig. Darüber hinaus ermöglichen Blockchains den Parteien, anonym oder pseudonym online Transaktionen durchzuführen.
Was ist DeFi? Rolle von Smart Contracts
Während wir die Frage „Was ist DeFi?“ beantworten. Fragen Sie sich vielleicht: „Wie ist eine dezentrale Finanzierung möglich?“. Möglich wird dies durch sogenannte „Smart Contracts“. Blockchain-Protokolle wie Ethereum verwenden intelligente Verträge, um die Regeln für Transaktionen festzulegen. Darüber hinaus halten Smart Contracts die Vermögenswerte und führen die Transaktionen aus, sobald bestimmte Bedingungen erfüllt sind.
Intelligente Verträge, auch als Web3-Verträge bekannt, sind für die Grundlagen von DeFi von entscheidender Bedeutung. Sie bilden das Rückgrat von dezentralen Transaktionen oder Transaktionen ohne Zwischenhändler. Außerdem stellen sie sicher, dass verschiedene DeFi-Plattformen nahtlos interagieren. Heute schreiben Entwickler intelligente Verträge mit Solidity, der Programmiersprache von Ethereum (der ersten Turing-vollständigen Blockchain). Seit dem Start von Ethereum sind jedoch viele andere Blockchains entstanden, jede mit ihren eigenen Stärken. Solche Blockchains haben auf dem Wissen von Ethereum und EVM (Ethereum Virtual Machine) aufgebaut und bestimmte Aspekte wie Transaktionsgeschwindigkeiten oder Gasgebührenstrukturen modifiziert.
Darüber hinaus werden Sie feststellen, dass Moralis, die ultimative Web3-Entwicklungsplattform, Tools und APIs zur Interaktion mit diesen Blockchains bereitstellt. Darüber hinaus müssen Sie mit Moralis Ihre Knoteninfrastruktur nicht von Grund auf neu aufbauen. Vorbei sind die Zeiten, in denen Entwickler gezwungen waren, sich mit den Einschränkungen von RPC-Knoten auseinanderzusetzen. Mit Moralis Speedy Nodes können Sie sich sofort mit Ethereum-Knoten, Polygon-Knoten, BSC-Knoten, Arbitrum-Knoten und Avalanche-Knoten verbinden.
Erstellen Sie DeFi-Dapps
Um Teil des DeFi-Ökosystems zu sein und Dapps zu erstellen, müssen Sie sicherstellen, dass Sie über den richtigen Web3-Tech-Stack verfügen, um die Aufgabe zu erledigen. Außerdem benötigen Sie verschiedene Ebenen in Ihrem Stapel. Die erste Schicht umfasst Blockchains und die zweite Schicht Knoten. Die dritte Schicht umfasst APIs, und die vierte Schicht besteht aus umfassenden Web3-Entwicklungsplattformen wie Moralis. Darüber hinaus integriert Moralis, die „Firebase for Crypto“-Plattform, die Funktionen von Legacy-Diensten und bringt sie in die Zukunft von Web3 und DeFi. Darüber hinaus beinhaltet die fünfte Schicht Dapps.
Abgesehen von einer unbegrenzt skalierbaren Knoteninfrastruktur, dezentralen Speicheroptionen wie IPFS und nützlichen APIs (wie der NFT-API von Moralis) benötigen Sie die Fähigkeit, digitale Assets zu erstellen und zu verwalten. Dazu gehört die Fähigkeit, Token zu programmieren, zu prägen, zu senden, zu empfangen und zu brennen. Darüber hinaus dienen diese Token als Geld- oder Vermögenswert innerhalb von DeFi.
NFTs, das Metaverse und DeFi
NFTs oder nicht fungible Token umfassen alles von digitaler Kunst bis hin zu digitalen Immobilien und Spielen. Die Token-Standards ERC-721 und ERC-1155 ermöglichen es Ihnen, alles als einzigartiges digitales Gut im DeFi-Ökosystem darzustellen. Darüber hinaus liefern sie spannende Anwendungen im Web3-Metaversum, wo sie sich in die GameFi- und Play-to-Earn (P2E)-Erfahrung integrieren. Heutzutage ist es einfach, mit Plattformen wie Moralis ein Spiel zu erstellen, bei dem man um Geld verdient. Solche Spiele sind mit wirtschaftlichen und finanziellen Aspekten verbunden, und verdiente Token sind an DeFi-Börsen handelbar.
Auch bei DeFi und dem Metaverse spielen Web3-Wallets wie MetaMask eine wichtige Rolle. Über diese dezentralen Wallets kann jeder eine Web3-Adresse erstellen und sich authentifizieren, um an jedem DeFi-Dapp- oder Blockchain-Spiel teilzunehmen. Darüber hinaus müssen Web3-Geldbörsen kein KYC verwenden. Außerdem müssen Sie für die Transaktion keine persönlichen Daten angeben. Daher schützen sie die Privatsphäre der Benutzer – ein entscheidendes Element von DeFi. Darüber hinaus integriert Web3 alles nahtlos durch Blockchain-Interoperabilität. Da wir uns also kurz mit Smart Contracts beschäftigt haben, wie man DeFi-Dapps erstellt und welche Rolle NFTs und das Metaverse in DeFi spielen, ist es an der Zeit, unser „Was ist DeFi?“ fortzusetzen. Reise, indem Sie sich verschiedene Arten von DeFi-Anwendungen und -Komponenten ansehen.
DeFi-Anwendungen und -Komponenten
Es gibt genauso viele mögliche Arten von DeFi-dapps wie es Finanzdienstleistungen, Unternehmen und Institutionen gibt. Da DeFi unsere derzeitigen Finanzdienstleistungen repliziert, aufbaut oder erneuert, bleibt das Potenzial, viele weitere Arten von Dapps zu generieren, jedoch unbegrenzt, was bedeutet, dass es keine Einschränkungen gibt. Um außerdem die Frage „Was ist DeFi?“ zu beantworten. Bei dieser Frage muss man sich die verschiedenen Arten von Anwendungen ansehen, die es für DeF gibt
Dezentraler Austausch
Dezentrale Börsen oder DEXs ermöglichen es Menschen, ihre Krypto-Assets zu handeln, ohne dass traditionelles KYC erforderlich ist. Somit können Sie anonym oder pseudonym handeln. Darüber hinaus ist der Handel mit DEXs genehmigungsfrei. Darüber hinaus veranschaulicht die Popularität von DEXs wie Uniswap oder PancakeSwap in DeFi ihre Schlüsselrolle bei der Unterstützung des Krypto-Ökosystems.
Stablecoins
Stablecoins sind Kryptowährungen, die an einen bestimmten Wert gebunden sind. Die meisten sind an den US-Dollar (USD) gekoppelt. Daher ist eine an den USD gebundene und gesicherte Stablecoin immer einen Dollar wert. Abgesehen von Fiat-besicherten Stablecoins gibt es jedoch noch andere Arten von Stablecoins, wie zum Beispiel:
Crypto-Backed Stablecoins – Diese sind dezentraler als Fiat-Backed Stablecoins und sind in der Regel überbesichert, um Schwankungen aufzufangen.
Commodity-Backed Stablecoins – Diese verwenden Rohstoffe wie Gold, Immobilien, Öl und andere Edelmetalle als Sicherheit.
Algorithmische Stablecoins oder nicht besicherte Stablecoins – Stablecoins wie diese verwenden einen Algorithmus zur Kontrolle des Angebots und verwenden den Ansatz von Seigniorage-Anteilen.
Stablecoins sind besonders nützlich in DeFi-Ökosystemen. Dominierende Kryptowährungen oder Krypto-Assets wie Bitcoin oder Ethereum können sehr volatil sein und für bestimmte Zwecke möglicherweise keine idealen Instrumente sein. Daher dienen Stablecoins als Stabilisierungs- oder Verankerungsmechanismus im DeFi-Ökosystem. Darüber hinaus können sie ein Absicherungsinstrument sein, um eine hohe Volatilität der Kryptopreise abzufedern. Bei der Beantwortung der Frage „Was ist DeFi?“ Frage, Stablecoins malen einen Teil des Bildes. Sie bilden die stabilisierende Komponente vieler DeFi-Ökosysteme und dezentraler Finanzinstrumente.
Ertragsfarmen
In Ertragsfarmen investieren oder stecken Sie Ihre Krypto-Vermögenswerte, um ein passives Einkommen zu erzielen. Yield Farms sind bei Web3-Benutzern sehr beliebt geworden, da sie eine praktische Möglichkeit darstellen, Zinsen auf Vermögenswerte mit relativ geringem Risiko und geringerem Investitionsaufwand zu verdienen. Allerdings sind nicht alle Ertrags-Dapps in Bezug auf Zuverlässigkeit, Sicherheit und Solidität gleich, daher müssen Sie immer noch vorsichtig sein und vor der Investition gründlich recherchieren. Wenn Sie sich mit dem Thema „Was ist DeFi?“ auseinandersetzen, werden Sie auch feststellen, dass Ertragsfarmen Teil der passiven Einkommens- oder Investitionskomponente sind, die DeFi attraktiv macht.
Verpackte Münzen
Kurz gesagt, verpackte Münzen sind Münzen, die durch eine andere Münze auf einer anderen Blockchain repräsentiert werden. Dies dient normalerweise dazu, die Interoperabilität und schnellere Transaktionen zu erleichtern. Obwohl das Konzept in der Ausführung komplizierter ist als sein Konzept, ist es eine der praktischsten Ideen in DeFi. Darüber hinaus behält die ursprüngliche Münze bei verpackten Münzen ihren Preiswert, während sie auf einer anderen Blockchain gehandelt wird. Beispielsweise können Sie verpackte BTC auf Ethereum als wBTC abwickeln. Darüber hinaus kann die verpackte Währung vollständig durch die dargestellte Währung gedeckt werden.
Verleihen und Leihen von DeFi Dapps
Dapps, die das Verleihen oder Leihen ermöglichen, verwenden die gleichen Prinzipien wie TradFi-Kredite. Der einzige Unterschied besteht darin, dass sie keinen Vermittler benötigen. Beispielsweise kann man Stablecoins leihen, indem man Krypto wie Bitcoin oder Ethereum als Sicherheit verwendet. Darüber hinaus beinhalten andere Modelle das Verleihen von Krypto an andere Web3-Benutzer gegen Zinsen auf das Darlehen.
Glücksspielanwendungen
Wenn Sie sich jemals gefragt haben, ob Glücksspiel-Dapps Teil der Antwort auf „Was ist DeFi?“ sind. unter DeFi-Anwendungen sind sie es. In DeFi betonen solche Glücksspiel-Dapps Anonymität, Dezentralisierung und Vertrauenslosigkeit. Darüber hinaus ist es mit Glücksspiel-Dapps möglich, Spielergebnisse transparent anzuzeigen und gleichzeitig die Privatsphäre des Benutzers zu schützen.
Was ist eine dezentrale Börse?
Jetzt, da wir mit den grundlegenden Kategorien von DeFi-Anwendungen und -Komponenten vertraut sind, können wir DEXs erkunden. DEXs oder dezentralisierte Börsen sind Teil des tieferen Verständnisses von „Was ist DeFi?“. Darüber hinaus bilden sie ein wichtiges Rückgrat des DeFi-Ökosystems. Sie ermöglichen den freien Handel mit Vermögenswerten ohne die Notwendigkeit traditioneller KYC.
Der Handel mit Krypto-Assets auf DeFi DEX-Plattformen hat in den letzten Jahren stark zugenommen. Laut der Website von Uniswap weist die DEX zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels ein Handelsvolumen von über 959 Milliarden US-Dollar und über 96 Millionen Trades aller Zeiten auf. Zusätzlich zu seinem stellaren Wachstum treibt Uniswap ständig die Beteiligung der Community voran. Sein DEX-Modell bietet innovative Wege der dezentralisierten Token-basierten Governance (unter Verwendung eines ERC-20-Tokens). Darüber hinaus bietet es Entwicklern Anreize durch ein Förderprogramm.
Diejenigen in der Blockchain-Entwicklungsgemeinschaft wären natürlich daran interessiert, wie die Infrastruktur eines DEX funktioniert. Zunächst einmal nutzt ein DEX die Blockchain, um bei Transaktionen als Dritter zu agieren. Darüber hinaus eliminiert die verteilte Natur der Blockchain-Technologie einzelne vertrauenswürdige Parteien. Dadurch werden Single Points of Failure eliminiert. Stattdessen ermöglicht es Benutzern, das Eigentum an Vermögenswerten über Smart Contracts zu behalten. Außerdem legen Smart Contracts die Regeln für den Austausch fest und führen die Transaktionen autonom aus, sobald die Bedingungen erfüllt sind. Darüber hinaus kann ein DEX seine einzigartigen Algorithmen festlegen, wie Vermögenswerte bewertet und gehandelt werden.
Was ist DeFi? DEX gegen CEX
Wenn Sie darüber nachdenken, „was ist DeFi?“, müssen Sie den Unterschied zwischen einer dezentralisierten Börse (DEX) und einer zentralisierten Börse (CEX) verstehen. Während CEXs traditionelle Mechanismen verwenden und umfangreiche Benutzerinformationen benötigen, um die Plattform zu nutzen, bieten DEXs eine Alternative. DEXs konzentrieren sich auf Disintermediation. Darüber hinaus verwenden sie intelligente Verträge, um den Handel zu erleichtern.
DEX vs. CEX – Auftragsbücher
DEXs verwenden möglicherweise nicht die typische Orderbuch-Handelsmaschine. Anstelle eines Auftragsbuchs können sie unkonventionelle Handelsmaschinen verwenden, die durch Algorithmen unterstützt werden. Mit anderen Worten, sie verwenden automatisierten algorithmischen Handel, der durch „automatisierte Market Maker“ oder AMMs erleichtert wird. Daher müssen Sie AMMs und Liquiditätspools verstehen.
Was ist ein AMM?
Um zu verstehen, „was ist DeFi?“ und AMMs müssen wir die Grundlagen des Market Making verstehen. Market Making ist der Prozess der Bereitstellung von Liquidität für Märkte. Market Maker notieren Preise, um Vermögenswerte gleichzeitig zu kaufen und zu verkaufen. Typischerweise verwenden zentralisierte Börsen ein Orderbuch und ein Order-Matching-System, um Käufer und Verkäufer zusammenzubringen. Auftragsbücher führen eine elektronische Aufzeichnung in Echtzeit, die alle Kauf- oder Verkaufsaufträge zu einem bestimmten Zeitpunkt anzeigt. Darüber hinaus sorgt die Engine für die effiziente Zuordnung und Abwicklung von Aufträgen.
In Fällen begrenzter Liquidität, in denen es nicht genügend Vermögenshändler gibt, ist es jedoch möglich, extreme oder ungleichmäßige Preisschwankungen innerhalb dieser Börse zu beobachten. Daher beschäftigen CEXs Market Maker, um eine kontinuierliche Geld-Brief-Spanne zu gewährleisten.
Was ist ein AMM – AMM-Formeln
Mit einem automatisierten Market Maker (AMM) können Sie digitale Assets automatisch handeln, indem Sie Liquiditätspools verwenden. Es verwendet intelligente Verträge, um Liquiditätspools von Token oder Vermögenswerten zu erstellen. Darüber hinaus legt es die Preise für diese Vermögenswerte mithilfe mathematischer Formeln fest, wodurch die Notwendigkeit menschlicher Marktmacher entfällt.
Immer wenn Benutzer mit einem AMM-betriebenen DEX handeln, senden intelligente Verträge die Token automatisch an den Liquiditätspool. Anschließend tauschen die Smart Contracts die Token gegen ihre Gegenstücke im Handelspaar. Der DEX berechnet automatisch das Umtauschverhältnis zwischen den beiden Token.
Bei Uniswap lautet die AMM-Formel „x*y=k“. In dieser Formel stellen „x“ und „y“ die Beträge jedes gehandelten Tokens im Pool dar. Außerdem setzt die Börse „k“ als vordefinierte Konstante. Bei diesem Modell können Sie bei jedem Trade mit Slippage rechnen. Größere Liquiditätspools bedeuten jedoch weniger Schlupf bei Großaufträgen.
Was ist ein Liquiditätspool?
Ein Liquiditätspool bezieht sich auf einen Pool von Token, die in einem Smart Contract eingeschlossen sind. Diese Token fungieren als Market-Making-Instrumente in einem DEX. Liquiditätspools ermöglichen es Ihnen, zwischen Token zu wechseln, während Sie direkt auf der Blockchain handeln. Darüber hinaus können Sie davon ausgehen, dass DEXs über mehrere Liquiditätspools verfügen. Jeder Pool hält zwei verschiedene Krypto-Assets, die ein Handelspaar darstellen. Solche Handelspaare können zwei beliebige Krypto-Assets oder Token darstellen, solange sie denselben Token-Standard verwenden. Am häufigsten ist es der ERC-20-Standard.
Was ist DeFi? AMM und Staking
Um zu veranschaulichen, wie DeFi den Benutzern zugute kommt, nehmen Sie das Beispiel des passiven Einkommens durch Staking. Mit einem AMM können Sie zum Market Maker werden. Darüber hinaus können Sie verdienen, indem Sie Ihre Krypto-Assets (Token oder Kryptowährung) als Kapitalform einsetzen. In DeFi nennt man Market Maker „Liquiditätsanbieter“ oder LPs. Darüber hinaus hinterlegen Sie als LP den Gegenwert von zwei Token in ihrem entsprechenden Pool. Sie können beispielsweise USDC im Wert von 100 $ und ETH im Wert von 100 $ in den USDC/ETH-Pool einzahlen. Danach erhalten Sie LP-Token, die Ihren proportionalen Anteil an diesem Pool darstellen. Darüber hinaus können Sie sofort mit dem Verdienen von Gebühren aus den Trades in diesem Pool beginnen.
Ihr Einkommen stellt Ihren Beitrag dar. Sie verdienen den Bruchteil oder proportionalen Anteil der Gebühren, die aus den Trades in diesem bestimmten Pool erhoben werden. Sie müssen jedoch beachten, dass jedes Protokoll eine andere Gebühr (%) für Trades erhebt. Darüber hinaus variieren die Belohnungen in jedem Protokoll. Da DEXs eine Governance-Komponente haben, können Benutzer auch über Belohnungen entscheiden. Um die dezentrale Governance zu verstehen, lesen Sie unseren Artikel über Governance-Token.
Um Ihre Einnahmen abzuheben und keine Liquidität mehr bereitzustellen, können Sie Ihre LP-Token einfach an den Smart Contract zurückgeben. Damit erhalten Sie Ihre ursprünglich eingesetzten Token und alle verdienten Gebühren.
Erstellen Sie einen DEX-Klon
Web3-Entwicklungsplattformen wie Moralis können Ihnen dabei helfen, Ihren DEX-Klon zu erstellen. Sie können die Price API von Moralis und die Deep Index API von Moralis verwenden. Darüber hinaus hilft Ihnen die Preis-API von Moralis, historische Daten schnell abzurufen. Insbesondere ruft es den Preis aller in der Kette gehandelten Vermögenswerte an Börsen wie Uniswap, PancakeSwap oder QuickSwap ab.
Erfahren Sie, wie Sie Ihren DEX-Klon mithilfe des folgenden Tutorials erstellen: „Erstellen Sie einen Uniswap-DEX-Klon mit HTML, CSS, JavaScript und Moralis im Ethereum-Netzwerk“.
Was ist DeFi? - Zusammenfassung
DeFi eröffnet Web3-Benutzern und Blockchain-Entwicklern Möglichkeiten, neue Finanzmodelle außerhalb der traditionellen Finanzen zu erkunden. Mit diesen Modellen kann man neue Wege finden, um digitale Assets zu verdienen, zu handeln, zu handeln und zuzuweisen. Darüber hinaus ist DeFi ein riesiges Ökosystem, und der TVL (Total Value Locked) von DeFi erreichte im November 2021 mit 305 Milliarden US-Dollar ein Allzeithoch.
Mit Moralis, der ultimativen DeFi- und Web3-Entwicklungsplattform, können Sie die Möglichkeiten von DeFi nutzen, indem Sie Ihre eigene DeFi-DApp erstellen. Darüber hinaus können Sie mit Moralis sogar einen DEX-Klon erstellen! Um auf die beispiellose Gelegenheit in DeFi zuzugreifen, registrieren Sie sich auf der Moralis-Website. Erkunden Sie Moralis und erfahren Sie, wie Sie die Leistungsfähigkeit von Web3 Smart Contracts und den Innovationen, die sie schaffen, freisetzen können!
Comments