Wahrscheinlich haben Sie schon von DeFi gehört. Wie wäre es mit DeFi-Staking? Die Wahrscheinlichkeit, dass Sie mit diesen Begriffen vertraut sind, ist ziemlich hoch. Es stellt sich jedoch heraus, dass den meisten Menschen ein angemessenes Verständnis dieser relativ neuen Finanzkonzepte fehlt. Außerdem gibt es in diesem Bereich noch viele Unsicherheiten und Grauzonen. Aus diesem Grund haben wir uns entschieden, diesen vollständigen Leitfaden zu erstellen und die Frage zu beantworten, über die viele nachdenken: „Was ist DeFi-Staking?“. In wenigen Minuten werden Sie ein viel klareres Verständnis der potenziellen Zukunft von DeFi haben. Also, was ist DeFi Staking? Finden wir es heraus, sollen wir!
Wir möchten darauf hinweisen, dass es unzählige Investitionsmöglichkeiten rund um DeFi gibt. Das größte Potenzial wartet jedoch auf Blockchain-Entwickler, die beim Aufbau von Dapps (dezentralisierten Anwendungen) helfen werden, um sicherzustellen, dass DeFi zum Mainstream wird. Mit dem in diesem Artikel erworbenen Wissen können Sie Ihre Frontend-Entwicklungsfähigkeiten leicht auf die Probe stellen und mit dem Aufbau von DeFi-Staking-Dapps beginnen. Mit der ultimativen Web3-Entwicklungsplattform Moralis kommen Sie direkt zum Punkt. Mit diesem „Firebase for Crypto“-Betriebssystem können Sie in wenigen Minuten phänomenale Web3-Anwendungen erstellen. Darüber hinaus deckt diese fortschrittliche Web3-Backend-Plattform alle Ihre Backend-Anforderungen ab. Infolgedessen können Sie sich darauf konzentrieren, die bestmögliche Web3-Benutzeroberfläche zu erstellen. Erstellen Sie also noch heute Ihr kostenloses Moralis-Konto! Die Mission des heutigen Leitfadens besteht jedoch darin, Ihnen zu sagen, was DeFi und DeFi Staking beinhalten. Außerdem werden wir hier auch die Mechanik des DeFi-Stakings und seine bestehenden Anwendungsfälle erörtern.
Was ist DeFi?
Bevor wir über das DeFi-Staking sprechen können, müssen wir sicherstellen, dass Sie alle die Grundlagen kennen. Dezentralisierte Finanzierung oder DeFi ist ein relativ neuer Begriff, der bereits im August 2018 zum Leben erweckt wurde. Während der Begriff jedoch während eines Telegram-Chats zwischen Ethereum-Entwicklern und Unternehmern geboren wurde, stammt das Konzept von DeFi aus dem Jahr 2009. Dies war der Anfang von Bitcoin , und Bitcoin war das erste öffentlich verteilte Ledger (Blockchain). Darüber hinaus kam Bitcoin (die Kette) auch mit seiner nativen Kryptowährung BTC (Bitcoin). Nichtsdestotrotz wurde Bitcoin geschaffen, um Peer-to-Peer (P2P)-Transaktionen zu unterstützen. Da Transaktionen ein ziemlich wichtiger Teil des Finanzökosystems sind, können wir dies außerdem als den Beginn von DeFi betrachten.
Aber erst mit der ersten programmierbaren Blockchain, Ethereum, wurde DeFi in seiner vollen Pracht möglich. Wie Sie vielleicht wissen, sind die Softwareteile, die die Interaktion mit programmierbaren Blockchains ermöglichen, Smart Contracts und Dapps. Smart Contracts existieren, um sicherzustellen, dass On-Chain-Transaktionen gemäß Standards und Protokollen ablaufen. Daher werden vordefinierte Aktionen ausgeführt, wenn vordefinierte Bedingungen erfüllt sind. Darüber hinaus stellen Dapps sicher, dass Benutzer mit Ketten interagieren können.
Vor diesem Hintergrund besteht die Hauptidee von DeFi darin, alle nützlichen Konzepte der traditionellen Finanzierung (TradFi) anzubieten und sie dezentral zu gestalten. Das heißt, sie durch verteilte Hardware vorantreiben zu lassen und unzählige Zwischenhändler zu eliminieren, die mit dem traditionellen Finanzsystem verbunden sind. Natürlich sind nicht alle DeFi-Anwendungen gleichermaßen dezentralisiert; Daher ist auch die zentralisierte Finanzierung (CeFi) eine Sache. Es stellt sich auch die Frage nach Proof-of-Work (PoW) vs. Proof-of-Stake (PoS) Blockchain-Mechanismen. Lassen Sie uns diese Details jedoch für eine spätere Diskussion aufheben. Da DeFi also bestehende Finanzkonzepte verwendet, erscheint es fair, einen schnellen Überblick über die traditionelle Finanzierung zu geben.
Ein kurzer Überblick über traditionelle Finanzen
Banken sind das Herzstück des traditionellen Finanzsystems. Diese zentralisierten Unternehmen, deren Ziel es ist, mehr Geld zu verdienen, halten das Geld der meisten Menschen. Abgesehen von Banken ist das traditionelle Finanzwesen voll von Drittanbietern. Letztere sind daran beteiligt, das Geld zwischen zwei Parteien zu bewegen. Sie haben es erraten – sie alle erheben Gebühren.
Schauen wir uns also eine Beispieltransaktion an. Angenommen, Sie verwenden Ihre Kreditkarte, um ein Brot in einem örtlichen Geschäft zu kaufen. Die Transaktion geht vom Händler an eine erwerbende Bank. Letztere leitet die Kartendaten an das Kreditkartennetzwerk weiter, das die Belastung verrechnen und eine Zahlung von Ihrer Bank anfordern muss. Als nächstes genehmigt Ihre Bank die Belastung und sendet die Genehmigung über die erwerbende Bank an den Händler zurück an das Netzwerk. Natürlich erheben dabei alle beteiligten Stellen ihre Gebühren. Daher kosten alle Transaktionen Geld. Ganz zu schweigen davon, dass dieser Prozess ziemlich langsam sein kann. Dasselbe gilt für andere Arten von Transaktionen und Interaktionen mit traditionellen Finanzen. Das gilt insbesondere, wenn wir Kreditanträge betrachten.
Abgesehen von dem Problem unzähliger Zwischenhändler im traditionellen Finanzwesen kontrollieren die Banken Ihr Geld vollständig. Sie können Ihre Konten jederzeit sperren. Darüber hinaus funktionieren Ihre Karten aufgrund unterschiedlicher Systeme und Richtlinien möglicherweise in bestimmten Ländern nicht. Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel, Sparen und Kauf von Derivaten sind jedoch alles Mechanismen des traditionellen Finanzwesens. Tatsächlich ist die gesamte Wall Street Teil des traditionellen Finanzwesens. Im Idealfall würde DeFi also all diese Konzepte übernehmen und sie jedem mit einer Internetverbindung und einem Web3-Wallet zur Verfügung stellen. Es gibt viele Fälle, in denen diese Theorie bereits ausgeübt wird, wobei das DeFi-Staking ein wichtiger Teil davon ist.
Was ist DeFi-Staking?
Jetzt, da wir alle ein solides Verständnis davon haben, was DeFi ist, ist es an der Zeit, sich mit dem DeFi-Staking zu befassen. Also, was ist DeFi Staking? Dieses Konzept hat offensichtlich etwas mit dezentraler Finanzierung und Staking zu tun. Darüber hinaus gibt es zwei unterschiedliche Interpretationen des DeFi-Stakings. Wenn wir das Konzept in seiner „auf den Punkt gebrachten“ Definition betrachten, konzentriert es sich auf das Abstecken von Krypto-Assets, um ein Validator in einer Layer-1-Blockchain oder einem DeFi-Protokoll zu werden. Mit „Staking von Krypto-Assets“ beziehen wir uns auf das Einschließen von fungiblen oder nicht fungiblen Token (NFTs) in Smart Contracts. Darüber hinaus erhalten Benutzer als Gegenleistung für das Abstecken von Krypto-Assets Belohnungen für die Aufgaben, die ihr Abstecken erfüllt. Wenn wir das DeFi-Staking andererseits aus einer breiteren Perspektive betrachten, bezieht es sich auf alle Arten von DeFi-Aktivitäten, die eine vorübergehende Bindung von Krypto-Assets beinhalten.
Die Mechanik des DeFi-Stakings
Die reinste Form des DeFi-Stakings bezieht sich auf Benutzer, die eine bestimmte Menge an nativen Token oder Coins sperren, um ein Validator in einem PoS-Blockchain-Netzwerk (Proof-of-Stake) zu werden. Darüber hinaus erfordern PoW-Konsensalgorithmen Rechenleistung, um Transaktionen zu validieren, was Energie verbraucht und einen größeren CO2-Fußabdruck hat. Andererseits verlassen sich die PoS-Mechanismen auf Validatoren mit einem begründeten Interesse an der jeweiligen Kette. Validatoren, die ihr Vermögen einsetzen, neigen dazu, ihre Pflichten ordnungsgemäß zu erfüllen, um das Risiko zu vermeiden, einen Teil oder sogar ihren gesamten Einsatz zu verlieren. Natürlich gibt es auch Staking-Belohnungen, die Validatoren dazu ermutigen, Blöcke zu erstellen und zu validieren.
Es gibt viele PoS-Blockchains (z. B. Polkadot, Algorand, Solana, Cardano usw.). Doch selbst die bekannteste programmierbare Blockchain, Ethereum, befindet sich mitten im Übergang von PoW zu PoS (Ethereum 2.0). Darüber hinaus, wenn wir es auf die Grundlagen reduzieren, erfordert der DeFi-Staking-Prozess eine Partei, die daran interessiert ist, ein Netzwerk-Validator zu werden. Diese Partei muss eine „Anleihe“ (Stake) hinterlegen, damit sie Anspruch auf Staking-Belohnungen hat.
Leider hat dieser direkte Staking-Ansatz oft relativ hohe Staking-Anforderungen, was für viele Anleger unerreichbar ist. Mehrere Staking-Dienstleister haben jedoch eine Lösung in Form von „Staking-Pools“ gefunden. Letzteres ist auch über verschiedene zentrale und dezentrale Börsen erhältlich. Auf diese Weise können Benutzer größere Gruppen bilden und kleinere Investoren können sich wiederum am Staking beteiligen.
Warum wird DeFi Staking verwendet?
Nachdem Sie sich nun das Kernkonzept des DeFi-Stakings genauer angesehen haben, verstehen Sie bereits, dass es verwendet wird, um dem Netzwerk Sicherheit zu bieten. Durch die zufällige Auswahl der DeFi-Staking-Teilnehmer validieren oder „minen“ sie den betreffenden Block im Wesentlichen. Die Details der PoS-Mechanismen variieren jedoch zwischen verschiedenen Ketten. Außerdem müssen wir die breitere Definition von DeFi-Staking berücksichtigen. In diesem Fall kann das Abstecken dazu dienen, Liquidität für bestimmte Handelskryptopaare bereitzustellen. Es kann auch verwendet werden, um sicherzustellen, dass der Wert eines bestimmten Projekts oder einer bestimmten Kryptowährung nicht sinkt. Wenn Plattformen in Frage kommen, können gestakte Vermögenswerte außerdem für andere Zwecke verwendet werden. Daher kann der Bereich „Warum wird DeFi-Staking verwendet“ von einer DeFi-Plattform zur anderen stark variieren.
Vorteile des DeFi-Stakings
Da unsere DeFi-Staking-Diskussion auf zwei verschiedenen Betrachtungsweisen dieses DeFi-Prinzips basiert, variieren auch die Vorteile. Wenn wir uns beispielsweise auf das Staking im Zusammenhang mit Validatoren von PoS-Ketten konzentrieren, ist der Hauptvorteil die Sicherheit und das ordnungsgemäße Funktionieren der Kette. Natürlich trägt auch eine große Menge an gestaketen nativen Token dazu bei, dass der Preis einer Kryptowährung nicht zu stark sinkt. Darüber hinaus bietet PoS im Vergleich zu PoW den Vorteil einer geringeren Umweltbelastung.
Auch die Vorteile unterscheiden sich je nach Blickwinkel. Schauen wir uns daher die Vorteile des DeFi-Stakings für diese Staking, die Staking-Plattformen und die DeFi-Ökosysteme an:
Vorteile von DeFi Staking für Staker:
Eine einfache Möglichkeit, ein passives Einkommen zu erzielen.
Staker erhalten normalerweise niedrige Eintrittsgebühren.
Der Einstieg ist in der Regel recht einfach.
Angesichts des Zinssatzes sind die Belohnungen normalerweise höher als erwartet.
Wo richtige Smart Contracts verwendet werden, sind Staker hochgradig abgesichert.
Vorteile von DeFi Staking für Staking-Plattformen:
Erhöhte Liquidität.
Ein attraktiver Service, den sie ihren Nutzern anbieten können.
Einnahmen von Spielern und Netzwerken.
Vorteile von DeFi Staking für Token/Protokolle/Blockchain-Netzwerke:
Ziemlich dynamische Token-Marktkapitalisierung und Liquidität.
Deutlich geringerer Energieverbrauch für die Validierung von Blöcken.
DeFi-Staking trägt auch zur Aufrechterhaltung der Liquidität bei.
Von TradFi zu CeFi und DeFi
Trotz der vielen offensichtlichen Vorteile des DeFi-Stakings wäre es töricht zu glauben, dass alle bestehenden Unternehmen einen reibungslosen Übergang zu DeFi ermöglichen würden. Darüber hinaus haben viele Benutzer Angst vor dem Unbekannten, das die neue Technologie mit sich bringt. Daher können wir höchstwahrscheinlich in naher Zukunft mit einer Art Mischung zwischen traditionellem Finanzwesen und DeFi rechnen. Tatsächlich können wir dies bereits bei mehreren zentralisierten Börsen zum Ausdruck bringen, die den Kern von CeFi bilden. In gewisser Weise können Sie sie als Banken in der Blockchain betrachten.
Derzeitige DeFi- und CeFi-Benutzer machen weniger als 5 % der Weltbevölkerung aus. Damit sind wir noch weit von der Mainstream-Akzeptanz entfernt. In Zukunft werden Benutzer, die nicht die höchste Kontrolle über ihre Finanzen wünschen, höchstwahrscheinlich weiterhin die modernisierten Banken oder zentralisierten Börsen nutzen, die den Kern von CeFi bilden werden. Auf der anderen Seite wird es viele Leute geben, die gerne die maximale Kontrolle über ihr Leben haben und sich für DeFi-Dienste entscheiden.
Unserer Meinung nach sollten wir alle darauf abzielen, dass DeFi die führende Form der zukünftigen Finanzierung ist. Zumindest theoretisch bietet dieses Konzept eine viel „gerechtere“ Welt. Daher liegt es an Ihnen, unseren Blockchain-Entwicklern der nächsten Generation, benutzerfreundliche DeFi-Plattformen zu erstellen. Denken Sie daran, dass eine nahtlose Benutzererfahrung der Schlüssel zur allgemeinen Einführung von DeFi ist. Glücklicherweise ermöglicht es Moralis, Ihre maximale Aufmerksamkeit und Ressourcen der Erstellung des besten Frontends zu widmen. Sehen Sie sich also unbedingt an, wie Sie ein DeFi-Dashboard erstellen, ohne ins Schwitzen zu geraten. Verwenden Sie Moralis und werden Sie Teil dieser weltverändernden Entwicklung der Finanzen und des Internets!
Was ist DeFi-Staking? – Vollständiger Leitfaden – Zusammenfassung
Sie wissen jetzt, dass das DeFi-Staking der Kernaspekt des PoS-Konsensmechanismus ist. Sie haben auch von anderen DeFi-Staking-Anwendungsfällen erfahren. Darüber hinaus haben Sie die Vorteile des DeFi-Stakings entdeckt. Nichtsdestotrotz haben Sie sich nebenbei kurz Moralis angesehen, die Spitze des aktuellen Web3-Tech-Stacks. Als solches wissen Sie, wo Sie Ihre Reise zur Erstellung phänomenaler DeFi-Dapps oder anderer Arten von Web3-Apps beginnen können. Wenn Sie Ihr DeFi-Wissen vertiefen möchten, empfehlen wir Ihnen, sich über Flash-Darlehen und DAO-Smart-Contract-Beispiele zu informieren.
Wir möchten Sie daran erinnern, dass der beste Weg, um in Web3 einzusteigen, darin besteht, Blockchain-Entwickler zu werden, insbesondere wenn Sie sich mit JavaScript oder Unity auskennen. Dann können Sie mit dem SDK von Moralis sofort weiterführende Projekte in Angriff nehmen. Wenn Sie Ihre kostenlose Krypto-Ausbildung fortsetzen möchten, sind der Moralis-Blog und der Moralis-YouTube-Kanal die richtigen Orte. Beide dieser Verkaufsstellen bieten eine Menge qualitativ hochwertiger Inhalte, darunter viele Beispielprojekte. Einige der neuesten Themen konzentrieren sich beispielsweise darauf, wie man ein Metaverse-Spiel erstellt, wie man mit einer Web3-Datenbank von Unity kommuniziert, warum Web3 wichtig ist, wie man Off-Chain-Daten speichert, wie man Solidity-Gaskosten senkt, wie man erstellt ein Ethereum NFT, wie man ein 2D-Web3-Spiel erstellt, wie man ein GameFi-Spiel erstellt und vieles mehr.
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